Точка банк валютный контроль

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Точка банк валютный контроль" с полным описанием проблематики и комментариями профессионалов. В случае возникновения вопросов - обращайтесь к дежурному консультанту.

Выводил ли кто средства с upwork на р/с ИП Банка Точка?

Производил ли кто выплаты долларов с фриланс биржи Upwork на счета Точки (tochka.com)?
Я так понимаю валютный счет бесплатный, а любой платеж 30 долларов + валютный контроль 0,15% от суммы перевода или поступления, но не менее 350.

Правильно я понимаю что за каждый платеж с фриланс биржи необходимо оплатить 60$ + 0.15% ? (это еще + 30 Wire Transfer).

Я вообще подбираю выгодный банк для вывода средств, пока думаю над Точкой и Альфой, чтобы была интеграция с Эльбой.

Валютный контроль в банке Точка: тарифы, список документов, подача онлайн-заявки и отзывы клиентов

В статье мы разберем услуги валютного контроля в банке Точка. Узнаем, как происходит подача онлайн-заявки на открытие валютного счета и какой список документов должны предоставить ИП и юридические лица. Мы подготовили для вас таблицу с тарифами на услуги банка и собрали отзывы его клиентов.

Преимущества валютного контроля в Точка Банке

Точка Банк поможет сделать ваше сотрудничество с иностранными компаниями безопасным и выгодным.

Вы сразу оцените, по достоинству, преимущества валютного контроля в этом банке:

Достаточно лишь отправить документы по сделке через интернет-банк.

Валютные специалисты Точка Банка проведут экспертизу вашей сделки, выявят недочеты и помогут оформить ее в соответствии с законодательством.

Если у вас возникнет необходимость, то банк вышлет готовый паспорт сделки для ознакомления.

В онлайн-банке для вас будет доступен паспорт сделки с синей печатью, который может потребоваться в таможню или ИФНС. Понадобится лишь скачать паспорт в удобном формате и распечатать.

Все документы валютного контроля: различные справки об операциях, платежные поручения — будут прикреплены к каждому паспорту сделки. Это значительно облегчит процесс выверки расчетов с контрагентом.

После совершения платежа вы сможете оперативно уведомить об этом своего иностранного партнера — банк предоставит вам такую возможность.

Подробнее о Точке

У вас нет сотрудника, разбирающегося в тонкостях валютного законодательства? Это не будет являться проблемой для успешного ведения бизнеса, так как Точка Банк предоставит вам личного помощника по валютным сделкам, который все оперативно исполнит и защитит вас от штрафов. Вам лишь останется передать ему дела.

Личный помощник по валютным сделкам выполнит за вас:

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

  1. Перевод первичной документации, касающейся делового сотрудничества с иностранными компаниями, с любого языка.
  2. Экспертизу сделки еще до ее заключения.
  3. Оформление всех необходимых документов для валютного контроля.
  4. Паспорт сделки, на который специалисту потребуется лишь два часа.
  5. Необходимые расчеты с партнерами в кратчайшие сроки.
  6. Оформление валютных справок.

Отзывы о валютном контроле в Точка Банке

Игорь Некрасов:

«Изучал много информации по банкам. Точка Банк имеет лучшие условия для ИП (350 руб. за 4 платежа в месяц по вал. контролю). Дают 2 мес. бесплатного обслуживания. Идеально во всех смыслах. Договор подписал прямо в офисе. Приехали банковские сотрудники, оформили необходимые документы.»

Алексей Горелов:

«Для юр. лиц Точка Банк является наилучшим вариантом. Банковский счет оформили в офисе. Корпоративная карта принимается везде, ограничений нет никаких. Снимать деньги можно во всех банкоматах мира, беспроцентно. Расчеты с контрагентами проводятся быстро, подписываются по СМС. Бухгалтер составляет платежи, а я потом их пачкой подписываю. В чате всегда есть менеджер, готовый прийти на помощь. Клиент-банк очень удобный. Быстро в нем разобрался, практически интуитивно. Претензий нет, пока все абсолютно устраивает.»

Банки для валютного контроля: тарифы ТОП-10 банков-агентов, суммы комиссий, рекомендации по выбору и отзывы

В статье мы рассмотрим, в каком банке лучший валютный контроль. Узнаем, какие комиссии предлагают коммерческие банки по осуществлению функций агентов валютного контроля и как проходит в них регулирование валютных операций. Мы подготовили советы по выбору банка для ИП и ООО, а также собрали отзывы.

Кто проводит валютный контроль

Валютный контроль проходят все предприниматели, которые совершают платежи в пользу иностранных партнеров, или получают переводы из-за рубежа. Цель такого контроля — доказать законность совершаемой сделки.

Например, если получатель валютного платежа откажется от прохождения контроля (то есть не предъявит запрашиваемые документы), средства останутся на хранении в банке. Подобное хранение более 15 дней облагается штрафом.

На проверку в Центробанк документы отправляют агенты валютного контроля. Ими могут быть как фирмы-посредники, так и банки, предоставляющие услуги по данному профилю, ведь валютный контроль является частью РКО.

Проведение валютного контроля в банке имеет следующие преимущества:

  1. Быстрое и часто бесплатное открытие валютного счета.
  2. Помощь профессионалов в заполнении документов.
  3. Максимальная защита от штрафов, оперативное отслеживание сроков. Например, банк увидит, если поступил входящий платеж, и будет требовать от владельца счета необходимых документов.
  4. Быстрое зачисление средств после прохождения контроля.
  5. Возможность использования интернет-банка для полного обмена документами и управления операциями, связанными с валютным контролем, через сайт банка.

В тарифах банка часто встречается пункт «Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля», давайте разберемся, что это? Это стоимость услуг банка по проверке документов сделки. Иногда в нее включается оформление паспорта сделки и справок.

Документы для осуществления валютного контроля в банке

Перечень документации утвержден Законом №173-ФЗ с поправками:

  • удостоверение личности физлица, свидетельства, подтверждающие родство;
  • свидетельство о регистрации ИП, юрлица;
  • справки из налоговой: о постановке на учет, уведомление об открытии банковского счета;
  • правовая документация на недвижимость;
  • договоры, выписки из протоколов, акты о выполнении обязательств;
  • банковские выписки;
  • декларации;
  • другие справки, обеспечивающие систему доказательной базой.

Обновленное законодательство в отношении валютного контроля облегчает подтверждение легальности сделки, ускоряет проведение расчетов. Например, если ранее при обнаружении ошибки в поданных документах банк возвращал собранный пакет без комментариев, то теперь обязан указать на недочеты и помочь их устранить.

Читайте так же:  Отмена налога на землю пенсионерам и льготникам

Массовые ошибки, которые чаще всего выявляет служба валютного контроля банка
Соответствие поданной отчетной документации действующему законодательству ускоряет проведение валютных платежей. Опечатки, орфографические несоответствия правилам русского языка, которые не искажают смысла написанного, не дают основания для отказа в приеме подтверждающих документов.

  • товар или услуга не описаны или описаны некорректно;
  • отсутствует сумма или валюта контракта;
  • не указаны даты выполнения обязательств контрагентами;
  • реквизиты сторон не прописаны или прописаны не в полном объеме.

Штрафные санкции предусмотрены за нарушения норм валютного контроля:

  • проведение незаконной операции в инвалюте;
  • несвоевременное поступление денег на банковский счет;
  • нарушение срока возврата аванса, уплаченного за непредоставленные товары или услуги.

Необходимые документы для открытия расчетного счета в банке «Точка»

Чтобы открыть расчетный счет в банке «Точка», необходимо предоставить минимальный пакет документов. При подаче онлайн-заявки их можно загрузить в электронном виде.

Список документов для ИП

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • финансовая отчетность (если с даты регистрации прошло более трех месяцев).

Список документов для ООО

  • устав;
  • протокол или решение о назначении директора;
  • паспорт директора;
  • финансовую отчетность.

Как выбрать банк для ИП

Многие предприниматели сегодня сотрудничают с иностранными партнерами. Чтобы оплачивать счета в иностранной валюте или получать оплату из-за рубежа, ИП придется проходить валютный контроль.

Выбор банка — агента валютного контроля — для ИП во многом зависит от планируемых операций. Например, если ИП получает заработок через AppStore или Google Play, ему будет выгодно воспользоваться услугами Модульбанка, который специализируется на платежах от популярных международных сервисов.

Бухгалтерский учет валютных операций

За услуги валютного контроля банк взимает определенную комиссию. Как отразить ее в бухучете? Любые услуги банка отражаются на счете 91 («Прочие доходы и расходы»).

Услуги валютного контроля по закону не приравниваются к банковским операциям, а следовательно, облагаются НДС. При реализации такого рода услуг исполнитель (в данном случае — банк) обязан выставить клиенту счет-фактуру. Обязательная составляющая счета-фактуры — наименование валюты. Даже если банк определяет сумму услуг в иностранной валюте, но оплату принимает в рублях с рублевого счета, в документе указывается наименование валюты «российский рубль».

Как провести НДС за осуществление функций агента валютного контроля? Общепринятыми являются следующие бухгалтерские проводки:

Дебет Кредит
Банковская комиссия за осуществление функций агента валютного контроля 76 51
Прочие расходы по оплате банковской комиссии (без НДС) 91-2 76
НДС с банковской комиссии за осуществление услуг агента валютного контроля 19 76
Предъявленный банком НДС принят к вычету на основании счета-фактуры 68 19

Условия открытия и обслуживания расчетного счета для ИП и ООО в банке Точка

Общие условия расчетно-кассового обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

Стоимость открытия счета: бесплатно
Стоимость обслуживания: от 0 до 2 500 рублей
Начисление % на остаток по счету: не предусмотрено
Комиссия за внесение наличных: от 0 до 8% от суммы
Комиссия за снятие наличных: от 0 до 6% от суммы
Лимит бесплатного перевода на карту физического лица: не предусмотрен
Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП: внутрибанковские переводы юридическим лицам и ИП бесплатно;

внешние переводы юридическим лицам и ИП от 0 до 60 рублей

Торговый эквайринг: от 1,3 до 2,3% Мобильный эквайринг: до 2,7% Интернет-эквайринг: 2,8% Зарплатный проект: комиссия устанавливается индивидуально Валютный счет: бесплатное открытие Комиссия по валютному контролю: от 0,12 до 0,15% Кредит или овердрафт: предусмотрен

Осуществление валютного контроля в 2019 году происходит по новым правилам

Новая инструкция Банка России внесла существенные изменения в процедуру прохождения валютного контроля:

  • отменены паспорта сделок;
  • введен учет контрактов подразделением уполномоченной финансовой организации;
  • обновлены правила подачи и перечень необходимых документов, в обязанности банков включено оказание помощи клиентам в этом вопросе;
  • определены различия в пакете документов в зависимости от стоимости контракта;
  • исключена необходимость передачи в фин. организацию оригинала внешнеэкономического договора и предоставления справки о валютных операциях.

Процедура банковского валютного контроля зависит от стоимости контракта.

Для сделок с суммарной стоимостью по договору до 200 тыс. руб. применяется упрощенный вариант. Требование предоставлять документы по таким сделкам отсутствует. Указанная сумма — это стоимость контракта в целом, а не одного платежа по договору. Участник ВЭД вправе заключать на каждую сделку отдельный контракт до 200 000 руб., чтобы проходить упрощенную процедуру контроля.

Для договоров, стоимостью выше 200 тыс. руб. и ниже 3 млн руб. для импортных и 6 млн руб. для экспортных контрактов, действует стандартная процедура без постановки на учет.

Договоры, превышающие установленные лимиты, подлежат обязательной регистрации в уполномоченном финансовом учреждении с присвоением уникального номера контракта. В течение 15 дней со дня зачисления валюты необходимо предоставить справку о подтверждающих документах (СПД). Процесс регистрации в подразделении валютного контроля банка занимает 1 день, в то время как ранее оформление паспорта сделки длилось 3 рабочих дня.

СПД — единая форма учета по операциям, связанным с внешнеэкономической деятельностью резидентов. СПД представляет собой описание параметров сделки, подлежащей валютному контролю:

  • декларация на товары;
  • статистика;
  • акты приема и передачи;
  • информация по счетам, участвующим в сделке;
  • другие справки, оформленные в соответствии с международными правилами.

Онлайн-заявка на валютный счет

Точка Банк откроет валютный счет буквально за час. Все происходит в следующей последовательности:

  • Вы оставляете на официальном сайте банка онлайн-заявку.
  • Сразу после заявки банк закрепляет за вами номер валютного счета.
  • Специалисты Точка Банка приедут к вам, когда удобно, подготовят нужные бумаги, а также откроют доступ в интернет-банк.

Как выбрать банк для юридического лица

Прежде чем приступать к выбору банка для ООО или другого юридического лица, ведущего внешнеэкономическую деятельность, стоит ответить на вопросы, касающиеся типа планируемых операций и их объема. Например:

  • Сколько входящих, исходящих платежей планируется в месяц (в год)?
  • Куда будут направлены входящие валютные платежи: будут ли средства обналичены, переведены в рубли и отправлены на расчетный счет или останутся на валютном счете?
  • Требуются ли услуги банка по оформлению паспорта сделки?

Исходя из поставленных целей, предпринимателю проще сделать выбор в пользу того или иного банка. Для крупных предприятий с регулярными международными платежами выгодным решением станет приобретение безлимитного пакета услуг. Для редких операций на небольшие суммы предпочтительнее тарифы с небольшой комиссией в процентах от суммы. Если в приоритете скорость, следует выбирать такие прогрессивные и технологичные банки, как Веста Банк.

Читайте так же:  Как возместить имущественный вычет

Действующие тарифы на открытие расчетного счета в банке «Точка»

В зависимости от операций, которые будут проводиться по счету, можно выбрать наиболее выгодный тарифный план.

Ежемесячная абонентская плата

Пакет бесплатных платежей юридическим лицам и ИП

Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП сверх пакета, рублей

Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ИП

Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ООО

Комиссия за перевод на счет/карту физического лица сверх лимита

до 200 000 рублей — 60 рублей;

от 200 000 до 1 000 000 рублей — 3% + 60 рублей;

от 1 000 000 рублей — 8% + 60 рублей.

Юридические лица:

до 100 000 — 60 рублей;

от 100 000 до 600 000 рублей — 3% + 60 рублей;

от 600 000 рублей — 8% + 60 рублей.

Тариф Необходимый минимум Золотая середина Все лучшее сразу
0 руб. 500 руб. не предусмотрен не предусмотрена 15 руб. не предусмотрен не предусмотрен не предусмотрена ИП:

ИП:

до 500 000 рублей — 15 рублей;

от 500 000 до 1 500 000 рублей — 3% + 15 рублей;

от 1 500 000 рублей — 8% + 15 рублей.

Юридические лица:

до 300 000 — 15 рублей;

от 300 000 до 1 000 000 рублей — 3% + 15 рублей;

от 1 000 000 рублей — 8% + 15 рублей.

Комиссия за снятие наличных

не предусмотрена до 50 000 рублей — 1,5%;

от 50 000 до 400 000 рублей — 3%;

от 400 000 рублей — 6%.

от 100 000 до 800 000 рублей — 3%;

от 800 000 рублей — 6%.

Видео (кликните для воспроизведения).

Комиссия за внесение наличных

от 300 000 до 800 000 рублей — 5%;

от 800 000 рублей — 8%.

до 1 000 000 рублей — 0,2%;

от 1 000 000 рублей — 0,4%.

от 1 000 000 рублей — 0,4%

Документы для открытия счета

Для юридических лиц список необходимых документов будет следующим:

  • Устав.
  • Решение (протокол) об избрании руководителя компании.
  • Персональные сведения об участниках (акционерах), имеющих долю в уставном капитале свыше 25%.
  • Паспорта руководителя и лиц, допущенных к распоряжению счетом.
  • СНИЛС руководителя.
  • Реестр акционеров или выписка из него — для акционерных обществ.
  • Бухгалтерская отчетность за истекший год или квартальная налоговая (по выбору), на последнюю отчетную дату. К отчетности необходимо приложить квитанции о ее сдаче в ИФНС.
  • Заключение аудиторов за истекший период. Представляется компаниями, подлежащими аудиту в обязательном порядке.
  • Оригинал справки из налоговой инспекции о своевременной уплате налогов, пеней, штрафов. Данная справка имеет актуальность три месяца с даты выдачи.
  • Лицензии, если компания подлежит обязательному лицензированию.
  • Учредительный договор.
  • Различные рекомендации об юр. лице, в произвольном формате, от компаний-партнеров, являющихся клиентами Точка Банка.
  • Рекомендательные письма от других кредитных учреждений, в которых ранее у компании были открыты расчетные счета.
  • Компания, имеющая несколько исполнительных органов, предоставляет персональные сведения по каждому из них.

В том случае, когда юр. лицо открывает счет в Точка Банке обособленному подразделению, то необходимо представить следующие документы:

  • Положение об обособленном подразделении.
  • Доверенность на руководителя от имени компании.
  • Документ, подтверждающий постановку на учет обособленного подразделения в налоговой инспекции.
  • Паспорт руководителя.

ИП представляет следующие документы:

  • Свой паспорт, а также паспорта тех, кто будет допущен к распоряжению деньгами с расчетного счета.
  • Копию налоговой отчетности — за год или квартал (последняя отчетная дата) с подтверждением о ее сдачи в налоговую инспекцию.
  • Оригинал справки из налоговой инспекции о своевременном исполнении налоговых обязательств, выданной не позднее 3-месячного срока на дату открытия счета.
  • Лицензии, если деятельность предпринимателя подлежит обязательному лицензированию.
  • СНИЛС индивидуального предпринимателя.
  • Отзывы от партнеров-клиентов Точка Банка и рекомендательные письма других банковских учреждений, в которых обслуживался ИП.

ВАЖНО! Все документы предоставляются в оригиналах. Специалисты банка самостоятельно снимут с них копии и заверят надлежащим образом. Расчетный счет в Точка Банке открывается при личном присутствии как руководителя, так и должностных лиц, допущенных к управлению счетом.

Валютный контроль в банке для «чайников»

Работая на внутреннем рынке, достаточно создать конкурентоспособный продукт, найти покупателя, заключить договор и получить доход на банковский счет в рублях.

Выход на международные рынки выводит компанию на новый уровень, вместе с тем требует знаний соответствующего законодательства, ведения валютного контроля в бухгалтерии на предприятии. Для российских компаний, которые сотрудничают с иностранными контрагентами, подобные вопросы всегда «на карандаше».

Государственный валютный контроль (ВК) в РФ осуществляется:

  • Правительством РФ;
  • органами ВК — Центробанком, Федеральными налоговой и таможенной службами;
  • агентами ВК — коммерческими банками, участниками рынка ценных бумаг.

Таким образом экспортеры, импортеры проходят как минимум двухэтапную проверку: со стороны таможни и обслуживающего банка. Схема взаимодействия с банком выглядит так:

  • участник ВЭД ставит на учет международный контракт (подробнее это разберем ниже);
  • банк регистрирует договор и присваивает ему уникальный номер, который в дальнейшем вы сообщаете таможенному органу при оформлении экспортной или импортной декларации на товар;
  • после исполнения обязательств контрактодержатель отчитывается банку о поступлениях или списаниях средств со счета — предоставляет справку утвержденной формы и сопровождающие документы;
  • по заявлению клиента контракт снимается с учета.

Тарифы

Банк предлагает вам следующие тарифы на услуги в инвалюте:

Операции Тариф «Золотая середина» Тариф «Все лучшее сразу»
Открытие счета Бесплатно Бесплатно
Цена в месяц Бесплатно 3500 руб.
Внутрибанковские перечисления Бесплатно Бесплатно
Денежные перечисления в инвалюте:
  • долларах и евро
  • английских фунтах стерлингов, японских йенах, швейцарских франках, казахских тенге
  • китайских юанях

20 $

Изменение, внесение уточнений, возврат денежных средств, отметка о подтверждении даты кредитования счёта получателя 100 $ 80 $ Услуги агента валютного контроля (расчет включает НДС 18%) 0,15% от денежного перевода, поступления, но не менее 350 руб. 0,12% от суммы платежа, поступления (от 600 до 9500 р.) Единовременный входящий платеж. Ограничение: ежемесячно до 20 тыс. руб. Бесплатно 0,12% от перечисления, поступления (от 600 до 9500 р.) Ежемесячные входящие платежи до 150 тыс. руб. 350 руб. за месяц 0,12% от суммы платежа, поступления (от 600 до 9500 р.) Перечисление заработных плат, иных социальных выплат нерезидентам Бесплатно Бесплатно Личный помощник по валютным сделкам 0,3% от перечисления, поступления (от 700 р. до 20 тыс. р). 0,2% от денежного перевода, поступления (от 700 р. до 15 тыс. р.) Гарантированный перевод 30 $ 30 $ Обслуживание расчетного счёта в рублевом эквиваленте Не входит в стоимость пакета Входит в стоимость пакета
Читайте так же:  Уточненка по земельному налогу

Отзывы

Илья, Москва:

«У Точки потрясающий валютный контроль. Если есть какие-то замечания по контракту или инвойсу — позвонят, все объяснят, помогут все исправить. Обмен валюты по форексу с минимальной разницей. Обмен возможен сразу после поступления денег на счет — ничего не нужно ждать».

Роман, Москва:

«Получаю выплаты от Apple через Тинькофф Банк. Мне очень важны сроки, а этот банк пока соблюдает свое обещание проверять документы не дольше трех рабочих дней. В случае возникновения вопросов всегда можно обратиться в службу поддержки».

Юрий, Санкт-Петербург:

«Являюсь клиентом Модульбанка. Нравится то, что все операции (кроме первоначального визита) производятся в интернет-банке. Удобный валютный контроль, все справки по переводу средств с транзитного счета на расчетный выполняются банком и присылаются на подпись».

Александр, Брянск:

«Я ИП, в основном работаю с нерезидентами, в этом мне очень помогает валютный контроль Весты. Там мне помогли заполнить документы, не оставили меня наедине с инструкциями (с которыми не было времени разбираться самому). Сотрудники даже дали рекомендации, которые помогли существенно снизить комиссии. Постоянно получаю помощь от банка, хоть и не приношу ему большого дохода».

Точка банк валютный контроль

В статье мы разберем услуги валютного контроля в банке Точка. Узнаем, как происходит подача онлайн-заявки на открытие валютного счета и какой список документов должны предоставить ИП и юридические лица. Мы подготовили для вас таблицу с тарифами на услуги банка и собрали отзывы его клиентов.

В статье мы рассмотрим тарифы и условия на открытие валютного счета и прохождение валютного контроля в Тинькофф банке. Вы узнаете, как открыть счет, подключить валютный контроль и ознакомитесь с несколькими отзывами клиентов банка.

В статье рассмотрим, как подключить валютный контроль в Промсвязьбанке. Узнаем, какие тарифы и услуги предлагает банк для ИП и ООО, как управлять валютными операциями в личном кабинете. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета и отзывы о банке.

В статье мы рассмотрим, как подключить валютный контроль в Модульбанке. Узнаем, какие преимущества у валютного контроля банка и какие тарифы предлагаются для ИП и ООО. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на подключение валютного контроля и собрали отзывы.

В статье рассмотрим, как оформить валютный контроль в Сбербанке. Узнаем, какие комиссии и тарифы предлагает банк для юридических лиц и контролем каких документов занимается отдел валютного контроля. Мы подготовили порядок подачи онлайн-заявки на валютный контроль, номер телефона горячей линии и отзывы.

В статье мы рассмотрим тарифы на валютный контроль в ВТБ 24. Узнаем, какие услуги оказывает банк, осуществляет ли он переводы и по какому телефону можно связаться со справочной. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, список документов и отзывы.

В статье разберем тарифы на валютный контроль в Альфа-Банке. Узнаем, какие условия предлагает банк и какие документы понадобятся ИП и ООО. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, номер телефона отдела валютного контроля и собрали отзывы.

В статье мы рассмотрим, как проходит валютный контроль в банке. Разберем, что такое валютное регулирование и какие операции подвергаются валютному контролю. Вы узнаете, какие функции выполняют агенты валютного контроля и какие документы потребует банк для проведения сделки.

В статье мы рассмотрим, где можно получить консультации по валютному контролю. Разберемся, в какие банки можно обратиться за консультациями и какую поддержку окажут их специалисты. Мы подготовили для вас перечень услуг, оказываемых банками-агентами, и собрали отзывы клиентов.

В статье рассмотрим, какие предусмотрены штрафы за нарушение валютного контроля. Разберемся, какие санкции ждут юридических лиц за непредоставление справки о подтверждающих документах, паспорта сделки, а также за просрочку оплаты. Мы подготовили для вас таблицу штрафов и изменения в законе.

В статье мы рассмотрим, в каком банке лучший валютный контроль. Узнаем, какие комиссии предлагают коммерческие банки по осуществлению функций агентов валютного контроля и как проходит в них регулирование валютных операций. Мы подготовили советы по выбору банка для ИП и ООО, а также собрали отзывы.

В статье мы рассмотрим, как проходит оформление документов для валютного контроля в банке. Узнаем, в какие сроки предоставляется справка о подтверждающих документах и паспорт сделки. А также затронем порядок заполнения документов.

В статье рассмотрим, как происходит оформление паспорта сделки при валютном контроле. Разберем, при каких суммах он необходим и когда можно обойтись без него. Мы расскажем о сроках сдачи паспорта сделки и обговорим, какие разделы нужно в нем заполнить.

Расчетно-кассовое обслуживание в банке Точка

Открытие расчетного счета для бизнеса в банке «Точка» ориентировано на малый и средний бизнес. Банк предлагает клиентам расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, эквайринг, корпоративные карты, онлайн-кассы, вылютный контроль, зарплатные проекты. Кредитование не является приоритетной сферой деятельности банка — для клиентов предусмотрен только один кредитный продукт.

ТОП-10 банков, предоставляющих валютный контроль

Банк Особенности валютного контроля
Точка Банк
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — от 25 долларов.
  • Стоимость перевода в китайских юанях — 20 долларов.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,12% от суммы сделки.
Тинькофф Банк
  • Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
  • При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.
Модульбанк
  • Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — 150 юаней.
Веста Банк
  • Курс конвертации максимально приближен к биржевому (разница в пределах 0,2-0,8%).
  • Оформление документов через интенет-банк с интеграцией с 1С.
  • Комиссия агента валютного контроля — от 0,12%.
Сбербанк
  • Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
  • Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.
  • Тарифы для юридических лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.
Промсвязьбанк
  • Комиссия за перевод в иностранной валюте — от 0,2% (минимум 40 долларов).
  • Клиенты могут использовать интернет-банк для направления в банк документов, необходимых для валютного контроля.
  • Владелец счета сам заполняет все документы, банк проверяет и дает подсказки.
УБРиР
  • Переводы в долларах — от 17 долларов.
  • Переводы в евро — от 25 евро.
  • Ежемесячная комиссия за валютные операции — 0,15% от оборота.
Открытие
  • Комиссия агента валютного контроля в банке Открытие — 0,15%.
  • Переводы в долларах и евро — от 40 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — от 150 юаней.
Совкомбанк
  • Комиссия агента валютного контроля в Совкомбанке — 0,14% от суммы поступлений или от суммы платежа (минимум 150 руб.)
  • Передача документов может осуществляться как через отделение банка, так и через онлайн-кабинет.
Альфа-Банк
  • Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
  • Платежи в долларах — от 37 долларов.
  • Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.
Читайте так же:  Новое в валютном законодательстве

Согласно отзывам, лидеры среди агентов валютного контроля: Точка Банк, Тинькофф, Модульбанк и Веста Банк. Лучшими банками для ВЭД мы называем их не зря. В Точке самые низкие цены на обслуживание, а Тинькофф предлагает уникальные пакетные решения. Модульбанк отличается оперативным, упрощенным документооборотом, Веста Банк — самым выгодным и всегда актуальным курсом конвертации. Рассмотрим подробнее тарифы этих банков.

Точка Банк

Чтобы открыть валютный счет в банке Точка, предпринимателю даже не потребуется покидать офис. Заявка отправляется с сайта банка, а для подписания документов менеджер сам приезжает по назначенному адресу. Открытие валютного счета абсолютно бесплатно.

Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.

Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.

Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — он равен 30 коп.

Тинькофф Банк

Для клиентов, совершающих большое количество валютных сделок, Тинькофф Банк предлагает подключить пакет услуг «Выгодная валюта». Его стоимость 9 990 руб./мес. или 99 900 руб./год (при единовременной оплате). После подключения пакета снижается комиссия за переводы в иностранной валюте и плата за услуги валютного контроля, сопровождения сделки.

Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Счет открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.

Модульбанк

Клиенту Модульбанка не придется заполнять справки и паспорта сделки самому. Банк полностью берет на себя оформление всех документов. Бизнесмен получает все в готовом виде в самые короткие сроки.

Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.

Для тех, кто регулярно сотрудничает с международными сервисами (Uber, Google play и другие), Модульбанк упростил процедуру валютного контроля. Чтобы получать переводы от определенных иностранных компаний, достаточно прислать в банк упрощенный пакет документов.

Веста Банк

Веста Банк специализируется на РКО малого бизнеса, но среди клиентов банка есть и крупные предприятия. Конвертация валюты и зачисление ее на рублевый счет производится бесплатно. Курс валюты приближен к биржевому. Зачисление средств на счет происходит уже через 15 минут после конвертации. А также бесплатно через интернет-банк оформляется паспорт сделки — эта процедура занимает один день.

Интернет-банк от Веста Банка позволяет оформлять все документы онлайн, отслеживать сроки, получать уведомления и даже взаимодействовать с бухгалтерией 1С. Чтобы связаться с техподдержкой, не нужно звонить на горячую линию и ждать соединения со специалистом. Сотрудники банка отвечают на любые вопросы через Skype, Viber, WhatsUp, Telegram.

Дополнительные услуги для бизнеса в банке «Точка»

Помимо расчетно-кассового обслуживания, банк «Точка» предлагает дополнительные услуги для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Стоимость подключения торгового эквайринга составляет 12 000 рублей при единовременной оплате, и 14 400 рублей — при ежемесячной оплате в течении 12 месяцев.

Комиссия за зачисление денежных средств зависит от тарифа:

  • «Все лучшее сразу» — 1,3% при обороте до 200 000 рублей, 1,8% — при обороте более 200 000 рублей;
  • «Золотая середина» и «Необходимый минимум» — 2,3%.

За ускоренное зачисление денежных средств в течение двух часов после проведения операции банк взимает комиссию в размере 500 рублей в месяц.

Онлайн-касса

Банк «Точка» предлагает онлайн-кассы, соответствующие 54-ФЗ. За подключение, доставку и регистрацию в налоговом органе плате не взимается . Стоимость кассы — от 7 500 рублей, фискального накопителя — от 8 000 рублей. Договор с оператором фискальных данных на 15 месяцев — 1 500 рублей, на 36 месяцев — 3 000 рублей.

Зарплатный проект

Зарплатный проект в банке «Точка» подключается бесплатно. Комиссия за перевод заработной платы на карты сторонних банков составляет 0,55% от суммы перевода. При перечислении заработной платы на карты банков-партнеров комиссия не взимается.

Валютный контроль

За выполнение функций агента валютного контроля при совершении операций в рублях и иностранной валюте банк «Точка» взимает комиссию, размер которой зависит от тарифа:

  • «Все лучшее сразу» — 0,12% от суммы перевода или поступления средств, но не менее 350 рублей и не более 9 500 рублей;
  • «Золотая середина» и «Необходимый минимум» — 0,15% от суммы перевода или поступления, но не менее 350 руб.
Читайте так же:  Оплатить долг по налогам по инн

За комплекс услуг «ВЭД-ассистент», включающий выполнение функций агента валютного контроля, банк взимает комиссию в размере от 0,2% до 0,3% от суммы операции, но не менее 700 рублей.

Кредит и овердрафт

В банке «Точка» предусмотрен кредит для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подключивших торговый эквайринг. Сумма кредита — от 50 000 до 5 000 000 рублей на срок от 4 до 12 месяцев. Процентная ставка устанавливается в индивидуальном порядке. Кредит погашается ежедневно за счет эквайринговых поступлений . Оформление залога и поручительства не требуется. При досрочном погашении банк возвращает до 50% от суммы переплаты.

Депозиты

Депозит в банке «Точка» юридические лица и индивидуальные предприниматели могут разместить на следующих условиях:

Точка банк валютный контроль

Сервис В2В-Китай и банк Точка запустили онлайн-калькулятор «Валютный контроль», который позволяет рассчитать стоимость услуги «Валютный контроль» и валютного перевода по сделке.

Достаточно ввести тип валюты и сумму платежа, и вы получите расчет стоимости услуги и возможность заказать ее онлайн.

«Мы всегда стараемся сделать так, чтобы предпринимателям было легко и удобно делать свою работу. Партнёрские отношения с зарубежными заказчиками обычно добавляют множество хлопот: нужно разбираться в таможенном законодательстве, знать особенности государственного регулирования внешнеэкономической деятельности. На деле это всё выливается в огромное количество документов: справок, накладных и тд. Вместе с B2B-Китай мы избавляем клиентов-предпринимателей от рутины», – считает Екатерина Важникова, начальник отдела сопровождения ВЭД банка для предпринимателей Точка.

Все, кто сталкивался с валютными платежами за границу знают, как много времени уходит на открытие паспорта сделки, подготовку или получение от банка необходимых документов и справок и другие операции. Это отнимает очень много времени и сил, особенно у компаний малого и среднего бизнеса, для которых порой может быть накладно иметь сотрудников бухгалтерии, имеющих необходимые компетенции в ВЭД. Наш совместный проект с банком Точка поможет предпринимателям, работающим с китайскими поставщиками, выполнять рутинные операции легко и в режиме онлайн, и сконцентрироваться на развитии бизнеса, — отметил Виктор Соковнин, руководитель сервиса В2В-Китай.

Онлайн-сервис B2B-Китай позволяет импортерам китайской продукции оперативно выбрать наиболее выгодные предложения от перевозчиков и таможенных брокеров, чтобы доставить груз в Россию. А также предлагает ряд дополнительных сервисов. Решение разработано специально для российского малого и среднего бизнеса из разных отраслей – сферы услуг, производства, торговли. В настоящий момент в сервисе зарегистрировано свыше 560 компаний, из них 350 экспедиторов и таможенных представителей, которые специализируются на обслуживании товаропотоков из Китая.

Банк Точка (входит в состав «Открытия» — крупнейшей частной банковской группы страны) отказалась от стационарных офисов и стала первым в России полностью онлайновым банком для малого бизнеса. Он обслуживает 80 тысяч предпринимателей по всей стране. Клиентам предоставляют мобильный и интернет-банк — лучший для бизнеса по версии аналитического агентства MarksWebb в 2015 и 2016 годах, круглосуточный онлайн-офис, способный решать любые финансовые вопросы, и самый длинный в России операционный день.

Открыть валютный счёт (ВЭД) от Точка Банк в России

Валютный контроль, счет ВЭД.

Закупайтесь в Китае с выгодой до 555 250 ₽

Тарифы

  • Валютный контроль — 0,12%
  • Валютный перевод в юанях — 20 $
  • Валютный перевод в других валютах — 25 $
  • Спред при обмене юаней -10 копеек
  • Спред при обмене $ и € — 20 копеек

Преимущества

  • Открытие и ведение валютного счёта в один клик онлайн. За открытие и обслуживание счёта платить не нужно
  • Бесплатно поставим контракт на учёт и заполним справки о подтверждающих документах, когда будет нужно
  • Мы берём курсы валют с разных международных рынков. Это значит,
    что вы сможете купить валюту по самому выгодному курсу
  • Лучший интернет-банк и мобильное приложение
  • Корпоративная карта к счёту для бизнес-расходов
  • Проведём экспертизу сделки ещё до её осуществления
  • Переведём контракт с любого иностранного языка

Мы будем начислять вам баллы за обмен валюты, хранение денег на рублёвом счёте, покупки по корпоративной карте и постановку первого экспортного или импортного контракта на учёт.

Вы сможете оплачивать ими комиссию за валютный контроль в течение месяца.

Валютный контроль: полезная информация для участников ВЭД

Валютный контроль в РФ ведется государством в обязательном порядке. Этот процесс влияет на экономику, предназначен для обеспечения прозрачности валютного рынка, он же способен порождать теневой сегмент экономики вследствие ошибочных действий регулятора.

Валютный контроль — это комплекс мер, предпринимаемых государственными органами для соблюдения законодательства, которое регламентирует процесс обращения в стране валюты иностранных государств, расчетов по международным сделкам и иных операций.

Как упростить валютный контроль

Стоит отметить положительную динамику в законодательстве по упрощению процедуры валютного контроля банком при экспортно-импортных операциях участниками ВЭД. Компании получили экономию времени. Для сокращения финансовых издержек, нивелирования рисков штрафных санкций необходимо определиться с обслуживающей кредитной организацией.

Рассмотрите коммерческие предложения по открытию и ведению валютных счетов ведущими банками, выберите подходящий вариант тарифов Подобрать банк

Учитывайте условия приема банком документации клиента. Работает ли банк со скан-копиями или требует передачи оригиналов на бумажном носителе. Электронный документооборот — комфортный, менее затратный для клиента.

Видео (кликните для воспроизведения).

Обратите внимание на финансовое учреждение, где за клиентом закрепляется консультант по валютным операциям, оказывается помощь в заполнении документов.

Все о валютном контроле простым языком рассказывают специалисты Тинькофф . Банк демонстрирует лояльное отношение к клиентам со счетами в инвалюте, идет в ногу со временем — предлагает электронный документооборот, обеспечивает экономию времени и денег на поездки. Сотрудники оказывают помощь в заполнении установленных форм, писем и справок.

Источники

Точка банк валютный контроль
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here