Росбанк валютный контроль

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Росбанк валютный контроль" с полным описанием проблематики и комментариями профессионалов. В случае возникновения вопросов - обращайтесь к дежурному консультанту.

Валютный контроль сделок по импорту и экспорту

Сделки по ВЭД нужно проводить, строго соблюдая законодательство, к ним привлечено особое внимание регулирующих органов. Валютный контроль платежей по ВЭД происходит в рамках специального документа — паспорта сделки. О том, как оформить его по экспорту и импорту, читайте ниже.

Импортно-экспортные сделки — особенные. Их законность и правильность проведения контролируется правительством РФ, Банком России, федеральными органами исполнительной власти и агентами валютного контроля. Агентами являются уполномоченные банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг и Внешэкономбанк.

Документы ВЭД

Главный документ при экспорте и импорте — внешнеэкономический контракт. Он регулирует права и обязанности сторон в ходе осуществления сделок ВЭД. Контракт заключается в простой письменной форме, так как одной из сторон сделки является российская организация (п. 2 ст. 1209, п. 3 ст. 162 ГК РФ). При этом в нем содержится письменная договоренность сторон о поставке товара, обязательство компании-продавца передать определенный контрактом товар в собственность покупателя и обязательство покупателя принять его и уплатить за него определенную в контракте сумму в определенный срок.

Внешнеэкономический контракт отличается от других договоров следующими чертами:

  • одним из его участников является нерезидент;
  • к таким контрактам могут применяться нормы не только российского законодательства, но и международного частного права и законодательства иностранного государства.

Паспорт сделки — ключевой документ, регламентирующий проведение процедур валютного контроля сделок ВЭД (ст. 20 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ).

Паспорт сделки заполняют компании-резиденты по валютным операциям с иностранными партнерами (нерезидентами) в соответствии с требованиями валютного законодательства РФ (Инструкция Банка России от 04 июня 2012 г. № 138-И, Закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ). В нем содержится вся существенная информация о сделке ВЭД. Излагается она в стандартизированной форме, чтобы агенты валютного контроля, в том числе уполномоченные банки, могли оперативно проверить законность и правильность проведения операций. Уполномоченные банки являются в сделках ВЭД важным звеном, так как именно через их счета проходят международные расчеты.

По каждому экспортному или импортному договору оформляется 1 самостоятельный паспорт сделки (кроме случаев, указанных в п. 6.4 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И).

С оформлением документов ВЭД некоторые банки готовы помочь в режиме онлайн.

В Росбанке действует специальное предложение для представителей среднего бизнеса и предпринимателей, занимающихся внешнеэкономической деятельностью, которое позволяет получать широкий спектр услуг на специальных условиях. Речь идет об открытии счетов в любой валюте, экспортном и импортном валютном контроле, оформлении и переоформлении паспортов сделок, в том числе срочном, платежах в иностранной валюте клиентам других банков, конвертации валюты по курсу банка, подключении и использовании «Интернет Клиент-Банка».

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Также в качестве документов валютного контроля выступают:

  • справка о валютных операциях в одном экземпляре и обосновывающие документы (кроме случаев, перечисленных в п. 2.4 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
  • справка о подтверждающих документах в одном экземпляре и сами подтверждающие документы (кроме случаев, перечисленных в пп. 9.5, 9.6, 9.8 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
  • другие документы, предусмотренные п. 4 ст. 23 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ.

Основные реквизиты паспорта сделки:

  • номер ПС и дата оформления;
  • данные о резиденте;
  • данные об иностранном контрагенте;
  • сведения о сделке ВЭД: дата, номер контракта, сумма и валюта сделки, дата окончания действия договора;
  • данные об уполномоченном банке, в котором оформлен паспорт сделки и через счета которого осуществляются расчеты по сделке;
  • сведения о переоформлении ПС (основаниях его закрытия).

ПС — нужен или нет?

Согласно российскому законодательству, есть ряд ситуаций, в которых паспорт сделки обязателен, а есть и такие, когда его оформление не требуется.

Наличие ПС обязательно при заключении с нерезидентами следующих видов договоров, сумма обязательств по которым равна или превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США (по курсу ЦБ РФ в момент заключения валютного контракта), предусматривающих:

  • ввоз (вывоз) товаров на (с) территорию Российской Федерации;
  • предоставление (получение) резидентами займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации;
  • продажу (приобретение) и (или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением) на территории Российской Федерации (за пределами территории Российской Федерации) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива);
  • выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;
  • передачу движимого и (или) недвижимого имущества по договору аренды, договору финансовой аренды (лизинга).

Требования по оформлению ПС не распространяется на:

  • физических лиц;
  • сделки, которые заключаются между нерезидентом и российским банком (например, от банков не требуется оформление паспорта сделки при получении кредитов от иностранных фирм);
  • договоры, сумма обязательств по которым менее эквивалента 50 тыс. долларов США (по курсу ЦБ РФ в момент заключения валютного контракта).

Паспорт сделки по экспорту

Паспорт сделки по экспорту — это сведения по контракту ВЭД, предполагающему экспорт товаров (услуг, работ, интеллектуальной деятельности) с территории Российской Федерации в другую страну, оплату их в иностранной валюте. Также экспортный товар может быть оплачен российскими рублями через уполномоченный банк или банк-нерезидент, если такое условие содержится в экспортном контракте.

Чтобы оформить ПС, экспортер представляет оригинал (надлежащим образом заверенную копию) экспортного контракта в банк, где у него открыт текущий и транзитный валютный счет, на который поступает валютная выручка, а также заполненную форму паспорта сделки. На основании представленных документов сотрудники банка оформляют ПС. Зарегистрированный и оформленный ПС вместе с оригиналами представленных документов возвращается экспортеру.

Читайте так же:  Программа выездной налоговой проверки

Паспорт сделки по импорту

Паспорт сделки по импорту оформляется в банке, где открыты счета резидента. Расчеты могут осуществляться как в рублях, так и в иностранной валюте. Одновременно с ПС в финансовую организацию, как и в случае с экспортом, нужно предоставить оригинал контракта ВЭД (или надлежащим образом заверенную копию). Сотрудники банка проверяют достоверность сведений из контракта и ПС и законность сделки, после чего подписывают ПС, и по импортному контракту можно проводить платежи.

Важным моментом при осуществлении внешнеэкономической деятельности как по экспортным, так и по импортным контрактам является соблюдение репатриации резидентами валюты, т. е. возврат в Российскую Федерацию денежных средств или товаров, причитающихся за авансовые платежи или авансовые поставки (ст. 19 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ).

За несоблюдение валютного законодательства резиденты несут ответственность.

Ответственность за несоблюдение валютного законодательства

Ответственность за нарушение валютного законодательства может наступать по нормам гражданского, административного, уголовного права. Всё зависит от степени тяжести нарушения.

Например, если сделка признается недействительной, наступает гражданская ответственность (по ГК РФ). В такой ситуации стороны должны вернуть друг другу полученные по сделке деньги. Если сумма до 5 млн рублей не возвращается в Россию, наступает административная ответственность (штрафы), а если свыше 5 млн рублей, то даже уголовная (руководитель фирмы-резидента наказывается лишением свободы (до 3 лет)).

Впрочем, ответственность вам не грозит, если вы проведете сделку корректно и оформите документы по ВЭД правильно.

Росбанк готов помочь вам в этом вне зависимости от того, в каком регионе вы работаете. Росбанк предлагает широкий выбор специальных программ для клиентов по ВЭД и качественное сопровождение бизнеса компаний на всех этапах сделки. Еще в начале года банк запустил проект по децентрализации валютных контролеров в регионах присутствия. Проект ориентирован на повышение качества обслуживания представителей среднего бизнеса и предпринимателей, занимающихся ВЭД. Валютные контролеры банка могут оформлять и сопровождать паспорта сделок, консультировать клиентов в регионах по вопросам валютного регулирования, а также на этапе переговоров с иностранными партнерами.

Экономия на банковских расходах

Бизнес ВЭД даже больше других направлений зависит от банковской поддержки. Это и предоставление финансирования, и международные расчеты, и продукты по валютному контролю. При этом с помощью надежного можно не только избежать многих рисков, но и сэкономить, а значит — в итоге заработать больше!

«Конструктор» ВЭД

Многие банки предлагают экономить на обслуживании ВЭД с помощью различных пакетных предложений, включающих целый набор услуг на льготных условиях. Наиболее эффективными из них являются пакеты некоторых банков, в том числе Росбанка, позволяющие набирать финансовые продукты по принципу конструктора — только то, что нужно вашему бизнесу. Это может быть только РКО, или только валютный контроль, или только конверсионные операции. Таким образом, компания может и оптимизировать организационные процессы, связанные с ВЭД, и сократить затраты на банковское обслуживание в целом.

В Росбанке клиенты могут выбирать только те услуги и продукты по ВЭД, которые будут полезны конкретному бизнесу. При этом специальное предложение Росбанка для профессионалов в сфере ВЭД предоставляет особые, более выгодные условия, а именно:

  • бесплатное открытие до двух счетов в любой валюте на ваш выбор;
  • экспортный и импортный валютный контроль платежей по паспортам сделок по льготным тарифам;
  • бесплатное подключение к системе «Интернет »;
  • бесплатное оформление паспортов сделок;
  • сниженная комиссия за конвертацию валюты;
  • а также другие услуги по льготным тарифам.

Качество консультационных услуг имеет большое значение для бизнеса. Кроме того, в банковских продуктах по валютному контролю важную роль играет удобство электронного документооборота по сделкам ВЭД с банком. Удобно, когда этот процесс интегрирован в систему дистанционного банковского обслуживания, в этом случае компания получит значительную экономию трудовых и временных ресурсов на выходе.

Финансирование ВЭД

Конечно же, для любого бизнеса одним из ключевых банковских продуктов являются кредиты и альтернативные инструменты финансирования. Это также верно для компаний, занимающихся ВЭД. Причем у деятельности есть в этой сфере свои нюансы.


При этом эффективное управление инструментами финансирования также позволяет оптимизировать затраты времени и денег на ВЭД.

Начнем с торгового финансирования — это финансирование кратко- и среднесрочных проектов, связанных с импортом и экспортом товаров на условиях отсрочки платежа. Предприниматели, занимающиеся импортом и экспортом, называют торговое финансирование самым важным и даже незаменимым помощником при ведении своего бизнеса.

В торговом финансировании выделяют следующие инструменты:

  • Аккредитивы, в рамках которых банк является третьей стороной (арбитром, посредником) по внешнеторговой сделке. Он проверяет документы об отгрузке товара, предоставляемые . Если в них всё корректно, условия сделки выполнены в полном объеме и в указанный срок, банк производит платеж. Подобная схема работы практически полностью исключает нарушение покупателем своих финансовых обязательств. Аккредитивы защищают и покупателя — от нарушения выполнения контракта .

Росбанк открывает все виды аккредитивов (включая аккредитивы с «красной оговоркой», компенсационные back-to-back, возобновляемые, трансферабельные, исполняемые путем отсрочки платежа, с добавлением подтверждения иностранного банка, постфинансированием и т. д.), исполняет аккредитивы, проверяет документы и подтверждает аккредитивы, открытые банками-корреспондентами в пользу российских и иностранных бенефициаров, проводит авизование/извещение российских и иностранных бенефициаров об открытии/трансферации в их пользу аккредитивов других банков, прием к оплате и проверку документов по аккредитивам, платеж в пользу бенефициара.

  • Банковские гарантии. В данном случае банк в прямом смысле выступает гарантом совершения сделки (подтверждает, что покупатель исполнит обязательства по контракту). Гарантии бывают покрытыми и непокрытыми. Покрытая гарантия предоставляется после перечисления покупателем в банк суммы, достаточной для погашения обязательства, а непокрытая гарантия, по сути, кредит покупателю. Данный финансовый инструмент дает возможность оплатить контракт, если покупатель не может сделать это самостоятельно.
Читайте так же:  Налоговый вычет на детей суммируется

Росбанк предлагает своим клиентам покрытые и обеспеченные банковские гарантии. В первом случае гарантия покрывается обеспечительным платежом, во втором — обеспечена имуществом. Преимущества банковских гарантий Росбанка заключаются в гибком подходе к обеспечению, оперативном рассмотрении заявки и оформлении гарантии. Ко всему этому прилагается квалифицированная помощь и консультация персонального клиентского менеджера.

Инструменты торгового финансирования удобны для компаний, занимающихся ВЭД, во многих отношениях. Торговое финансирование позволяет снижать коммерческие и финансовые риски, четко планировать денежные потоки, добиваться более выгодных условий поставки (для продавца) и оплаты (для покупателя) товара.

Среди других преимуществ торгового финансирования:

  • управление сроками поставки товара и ценой поставки;
  • возможность нарастить объем закупок без отвлечения денежных средств из оборота;
  • подтверждение платежеспособности покупателя, что особенно выгодно при установлении новых торговых связей — и для покупателей, и для поставщиков;
  • возможность получить товарный кредит при использовании аккредитива с отсрочкой платежа (по согласованию с банком и экспортером) и низкую стоимость финансирования за счет привлечения средств на международном рынке.

Факторинг

Внешнеторговые операции, как правило, проходят в иностранной валюте. В условиях валютной волатильности на рынке актуальной становится задача хеджирования валютных рисков. Когда компании реализуют товар на условиях отсрочки, валютные риски являются особенно острой темой. Один из эффективных способов решения вопроса — факторинг, или финансирование под уступку денежного требования. Этот финансовый инструмент представляет собой комплекс услуг: помимо финансирования сразу после отгрузки товара, которое поможет закрыть валютные риски, компания получает инструменты для управления «дебиторкой», включая кредитный анализ должников, отслеживание и сбор дебиторской задолженности. Также возможно покрытие фактором кредитных рисков неоплаты со стороны должника в случае заключения договора факторинга без регресса.

Больше всего факторинг подходит компаниям, чьи покупатели — это крупные торговые сети, международные корпорации, которые особенно рьяно относятся к оплате своих товаров/услуг, не допуская просрочки оплаты дебиторской задолженности.

Cash management

Банк является не только обязательным участником при внешнеторговых расчетах, но также и удобным партнером, который помогает повысить эффективность сделок ВЭД и снизить себестоимость их проведения.

Эксперты советуют предпринимателям в сфере ВЭД обращать внимание на банковские инструменты, которые помогают оптимизировать денежные потоки и управление ликвидностью.

Для оптимизации финансовых потоков нужно правильно организовать работу с платежами. Важна не только профессиональная настройка внутренних систем учета компании, но и выстраивание эффективного взаимодействия этих систем с банком, что позволит добиться снижения затрат на осуществление платежей. Классическим решением сегодня является использование удаленного электронного канала — «Интернет ». Дистанционное банковское обслуживание по всем вопросам может заметно сократить время на проведение платежей.

Также быстро набирает популярность более сложное и комплексное — прямая интеграция системы с банковской платформой (так называемый ). Такое решение позволяет выгружать платежи, в том числе по сделкам ВЭД, напрямую в банк. По оценкам компаний, разрабатывающих подобные платформы, сегодня они пользуются всё большей популярностью, и это явный тренд. Но всё же такое решение целесообразно только при больших объемах платежей в силу своей дороговизны и относительной технической сложности внедрения.

Для контроля и управления ликвидностью также существует несколько специальных решений, одно из которых — cash pooling, другими словами, централизованное управление денежными потоками внутри группы. Данный продукт позволяет автоматически на ежедневной основе оптимизировать остатки на счетах холдинга. Проще говоря, денежными потоками по всем фирмам группы компаний можно управлять в формате одного окна: если не хватает средств, их можно перекинуть со счета на счет, и наоборот. С помощью таких действий можно снизить процентные расходы. Компании, пользующиеся cash pooling, могут не брать кредитов (овердрафта), экономя тем самым на процентах.

Росбанк предлагает своим клиентам широкий спектр услуг cash management для повышения операционной и финансовой эффективности компании, оптимизации оборотного капитала, снижения рисков и уменьшения издержек, и не только cash pooling, но и формирование международной отчетности, инкассацию и многое другое. Узнать подробнее об управлении финансами с помощью Росбанка можно здесь.

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Росбанк» — все об организации

В современном банковском секторе экономики РФ сложилась конкурентная ситуация: на рынке присутствует миллионы пользователей – как физических, так и юридических лиц, а также сотни финансовых институтов (от полноценных банков до микрофинансовых организаций). Многие банки, в основном, из-за неграмотного управления, постепенно подходят к отзыву лицензии. Но другие наоборот, увеличивают активы, выходят на международный рынок и приобретают там вес и влияние. Об одном из таких банков – отечественном «Росбанке» подробнее расскажем далее.

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Росбанк» — что это за финансовый институт

Открытое акционерное общество «АКБ «Росбанк» к 2014 году вышел на 12-е место по величине активов в рамках консолидированной бухгалтерской отчетности. С тех пор он этих позиций не сдавал. При условии, что число финансовых институтов, имеющих банковскую лицензию в РФ исчисляется сотнями, вхождение в ТОП-20 – это весьма значительное достижение руководства банка. Попробуем разобраться, какие события привели к такому существенному росту.

История создания и развития

Рассматриваемый кредитный институт в момент своего создания в 1993 году носил название Акционерное общество закрытого типа АКБ «Независимость». В 1994 году организационно-правовая форма была изменена на Товарищество с ограниченной ответственностью, а в 1996 году – на Закрытое акционерное общество.

После дефолта августа 1998 года АКБ «Независимость» стала принадлежать холдинговой компании «Интеррос» (ассоциируемой с именем Владимира Потанина). По инициативе нового собственника финансовая компания сменила наименование и была преобразована в ЗАО АКБ «Росбанк». А уже в следующем (1999) году кредитная организация стала Открытым акционерным обществом, акции которой теперь можно приобрести на организованном фондовом рынке РФ.

Читайте так же:  Причины возмещения ндс пояснения

В 2003 году АКБ «Росбанк» смог приобрести и интегрировать в свою структуру банк «Общество взаимного кредитования» (ОВК) (в связи с этим изменился и БИК Росбанка). Стоимость приобретения составила $200 мон., но это позволило резко расширить сеть филиалов банка.

В качестве промежуточного успеха следует отметить награждение банковской администрации в 2005 году премией «Золотой банковский лев» в номинации «Лидерство в области предоставления услуг потребительского кредитования».

Затем в 2006 году два 10%-ных пакета обыкновенных акций кредитной компании были проданы французскому банку «Société Générale». Полная стоимость приобретения — $634 млн. Кроме того, французы выкупили опцион на приобретение еще 30% плюс 2 акции. Стоимость опциона составила $1,7 млрд.! Не смотря на то, что опцион мог быть реализован до конца 2008 года, новые французские собственники реализовали свое право досрочно и оплатили покупку (с премией для банка) в феврале 2008 года.

Видео (кликните для воспроизведения).

Итак, контрольный пакет теперь находился в руках группы «Société Générale», но оставшиеся акции принадлежали группе «Интеррос» и ВТБ, которому «Интеррос» передал почти что 20% акций банка, как обеспечение по кредитам. (Погашение в дальнейшем, к слову, не состоялось и акции отошли ВТБ).

В 2010 году собственники договорились о реорганизации активов кредитного института — было решено докапитализировать его, присоединив к нему в качестве дочерних организаций банк Дельтакредит и Русфинанс Банк. В итоге совокупный объем активов компании на начало 2010 года превысил 650 млрд. рублей, что сделало его третьим по величине частным банком в стране. Также в 2010 году произошло объединение сети банкоматов Росбанка и BSGV.

Но и на этом укрупнение финансового института не закончилось. В 2011 году французские собственники приняли решение слить активы банка ЗАО «БСЖВ» и Росбанка, сделав в данной сделке главным именно его. Это означает, что слияние для БСЖВ было осуществлено в виде присоединения.

  • Было налажено сотрудничество с Альфа-Банком, в результате чего финансовые институты объединили сети своих банкоматов (изначально для этих целей предполагалось даже создать специализированную компанию ООО «Росбанк», однако впоследствии от этой идеи отказались)
  • Кроме того, состоялась продажа Альфа-Банку одного из ключевых активов – доли в капитале Белросбанка (у Альфа-Банка были более масштабные планы развития своей деятельности в Белоруссии)

В 2015 году организационно-правовая форма снова изменилась. Теперь финансовая компания стала публичным акционерным обществом ПАО «Росбанк». Рейтинг банка Росбанк тоже изменился — уже в 2016 году Росбанк это кредитная организация из перечня ТОП-10 банков, которые владеют более 60% активов всего банковского сектора РФ.

Кому принадлежит Росбанк

В настоящий момент почти 100%-ным акционером рассматриваемого кредитного института является банк «Société Générale»:

  • 2013 год — ВТБ продает французской компании 10%-ный пакет акций Росбанка
  • 2014 год — французский банк приобретает у «Интерроса» еще 7%-ный пакет

Остальные акции были докуплены с рынка. В итоге у французского собственника на настоящий момент присутствует 99,9508% обыкновенных акций банка.

Какое место в рейтинге надежности

Журнал FORBES определил Росбанк по показателю надежности самым устойчивым частным банком в России по состоянию на коней 2018 года. Этот вывод, в частности, основан на состоянии активов кредитного института (более 1 трлн., 125 млрд.р. на конец 2018 года), а также на стратегии бизнеса компании, которая делает ставку на развитие электронных расчетов и всех видов кредитования в России.

Однако агентство «Fitch» установило для ПАО «Росбанк» суверенный рейтинг на уровне «BBB-» (впрочем, здесь во многом сыграл фактор падения рейтинга самой России).

Общая информация о банке

  • В настоящее время банк имеет 49 действующих отделений на территории РФ
  • Число собственных банкоматов – 149 шт
  • Число сотрудников после проведения всех слияний и оптимизации численности персонала превышает 12,5 тыс. человек
  • Величина чистых активов банка на текущий момент превышает 1,21 трлн.р.
  • Росбанк — реквизиты:
    • ПАО «Росбанк» — юридический адрес центрального офиса: 107078, г. Москва, ул.Маши Порываевой, д.34
    • Росбанк — официальный телефон: единый номер, универсальный контакт Росбанка — 8-800-200-54-34 (бесплатный звонок во всех регионах, где присутствуют отделения банка); (495) 789-88-77 – единый телефон головного офиса Росбанка
    • электронная почта — [email protected]
    • ИНН Росбанка – 7730060164; КПП – 770801001
    • ОГРН – 1027739460737
    • БИК Росбанка – 044525256
    • Корсчет в ЦБ РФ – 30101810000000000256
    • Код SWIFT – RSBNRUMM

На конец 2019 года у Росбанка насчитывается более 4 млн. клиентов (физических и юридических лиц).

Система управления

В 2014 году администрация кредитного института приняла новую стратегию в области развития и управления. Теперь упор делается не на привлечение кредитных денег у населения, а на повышение ликвидности всей экономики страны посредством предоставления кредитов. Как следствие, в зоне особого внимания находится:

  • оптимизация и удешевление расчетно-кассового обслуживания
  • ускорение денежных переводов
  • предпринимательское и потребительское кредитование

Повышение производительности достигается за счет совершенствования процедур интернет-банкинга, а также посредством всевозможных способов расширения сети банкоматов.

В банке принята стратегия развития персонала, благодаря которой существующие кадры не увольняются, а повышается уровень производительности их труда.

Система обслуживания ОАО АКБ «Росбанк»

Группа Société Générale сформировала суверенную политику в области клиентского обслуживания. Теперь управляющая администрация:

  • делает ставку, прежде всего, на кредитовании физических лиц и субъектов предпринимательства (а не на привлечении новых депозитов)
  • развивает систему интернет-банкинга, что позволяет увеличить производительность труда персонала и, благодаря удобству пользования кредитными продуктами банка, привлекать новых клиентов
Читайте так же:  Декларация усн нулевая при закрытии образец

Сейчас с помощью системы банк-клиент пользователи имеют возможность:

  • подать заявку на любой из кредитных продуктов банка
  • управлять имеющейся задолженностью, контролируя ее остаток
  • оперативно осуществлять платежи, не выходя из дома

Документы для ИП

Индивидуальные предприниматели, намеренные открыть счет в Росбанке, должны предоставить:

  • свидетельство о госрегистрации;
  • уведомление, полученное в ФНС об учете ИП в качестве налогоплательщика;
  • уведомление из Росстата (при необходимости);
  • выписку из ЕГРИП;
  • паспорт.

Резюме

ПАО «Росбанк» является устойчивой кредитной организацией с солидной историей и внушительными финансовыми показателями: величина активов составляет более 1,2 трлн.р.; количество клиентов превышает 4 млн. пользователей. Администрация банка проводит сбалансированную политику, делая упор на развитие сектора кредитования и предлагая своим пользователям более выгодные, чем у других банков, условия.

Открыть расчетный счет в Росбанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

Интернет-банк

Подключив услугу дистанционного управления счетами, можно:

  • контролировать движение средств и документооборот в режиме реального времени;
  • совершать переводы и пользоваться другими услугами банка;
  • переносить документы напрямую из бухгалтерских сервисов;
  • подписывать документы одним кликом;
  • давать доступ к системе другим сотрудникам;
  • получить доступ к различным справочникам для бизнеса.

Преимущества открытия расчетного счета в ПАО Росбанк

Сотрудничество с Росбанком обладает рядом преимуществ:

  • низкие тарифы на открытие счета;
  • минимальные требования относительно документов;
  • скорость оформления;
  • возможность круглосуточного контроля счета при помощи личного кабинета;
  • мгновенное выполнение банковских операций.

Как открыть расчетный счет в Росбанке

Для открытия счета нужно выполнить несколько простых действий.

Выбор тарифного плана. Здесь важно учесть, будете вы пользоваться личным кабинетом на сайте банка или нет (во втором случае стоимость обслуживания будет выше).

Подготовка и предоставление документов, обязательных для открытия счета. Со стороны банка может быть выдвинуто требование о необходимости их нотариального заверения.

Открытие счета. На данном этапе нужно перевести средства на счет для списания комиссии за обслуживание.

Онлайн-заявка

Чтобы начать сотрудничество с банком, достаточно заполнить анкету на его сайте , рассмотрение которой произойдет в самые короткие сроки. Онлайн-заявка на открытие счета содержит в себе минимальный объем информации.

В ней указывается:

  • наименование компании;
  • краткая информация о фирме;
  • номер телефона;
  • подходящее отделение банка, в котором планируется обслуживание.

Скоро специалисты Росбанка предоставят своим клиентам новую возможность. Она будет заключаться в резервировании счетов в режиме онлайн. Для проведения операции посещать банковское отделение не понадобится.

Тарифы на РКО в Росбанке

Открытие расчетного счета в Росбанке осуществляется на следующих условиях:

Тариф Ежемесячная плата, руб. Платежи Внесение наличных
Белый 790 5 шт. бесплатно, далее по 100 р. 0,2% (от 290 р.)
Красный 1590 20 шт. бесплатно, далее по 49 р. 0,2% (от 290 р.)
Черный 2690 50 шт. бесплатно, далее по 28 р. 0,2% (от 290 р.)

Страховые партнеры Росбанка

Администрация Росбанка внимательно относится к необходимости хеджировать финансовые риски как при размещении вкладов и депозитов своих клиентов, так и при осуществлении их кредитования. В банке существует система аккредитации страховых партнеров – страховщиков, которым администрация банка доверяет осуществление данных операций. Вот этот перечень:

  • Страховое ПАО «Ингосстрах»
  • Страховое АО «ВСК»
  • ООО «Страховая Компания «Согласие»
  • Страховое ПАО «РЕСО-Гарантия»
  • АО «СОГАЗ»
  • ООО «Страховое Общество «Сургутнефтегаз»
  • ООО «Зетта Страхование»
  • ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование»
  • ООО «Страховая Компания «ВТБ-Страхование»
  • АО «АльфаCтрахование»
  • ЗАО «МАКС»
  • ООО «Группа Ренессанс Страхование»
  • ПАО «Страховая Акционерная Компания «Энергогарант»
  • АО «Страховая Компания «ПАРИ»
  • АО «Страховая Компания «Ренессанс Здоровье»
  • «ДЖОАО «Страховое Общество «ДальЖАСО»
  • АО «Тинькофф Страхование»
  • ООО «Страховая Компания «Ингосстрах-Жизнь»
  • ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни»
  • САО «ЭРГО»
  • АО «Страховая Компания «РСХБ-Страхование»
  • АО «Страховая компания «Альянс»
  • АО «Либерти Страхование»
  • ПАО «Страховая Компания «Росгосстрах»
  • ООО «Абсолют Страхование»
  • АО «ГСК «Югория»
  • ООО «Страховая Компания «Сбербанк страхование»
  • ПАО «Страховая Компания «Гайде»

Документы для ООО

Юридические лица предоставляют в банк с целью открытия счета:

  • свидетельство, подтверждающую госрегистрацию;
  • устав в актуальной редакции, содержащий оттиск печати;
  • выписку, полученную в ЕГРЮЛ;
  • решение или протокол, на основании которого состоялось создание ООО, с назначением руководителя;
  • уведомление, полученное в Росстате, о присвоении кодов статистики (по решению банка);
  • учредительный договор (если таковой имеется);
  • лицензии;
  • подтверждение юридического адреса (документ о собственности или аренде);
  • паспорт руководителя.

РКО в Росбанке

Помимо открытия счета банк предлагает ряд других услуг для бизнеса:

  • ведение зарплатного проекта;
  • корпоративные карты;
  • торговый эквайринг;
  • валютный контроль.

Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта банк обслуживает карты Виза и Мастеркард.

Преимущества открытия зарплатного проекта в Росбанке:

  • не нужно работать с наличными;
  • нет необходимости в депонировании з/п;
  • сокращение расходов.

Сотрудникам компании открываются возможности:

  • безналичный расчет в России и за рубежом;
  • автоматическая конвертация валюты;
  • оплата различных услуг (сотовая связь, интернет, ЖКХ) без комиссии;
  • получение овердрафта;
  • дистанционное управление счетом.

Корпоративные карты

Годовое обслуживание по картам составляет от 200 до 1100 р. в год. Выдача наличных в банкоматах облагается комиссией в 1,3%, а расходный лимит на снятие наличных в день варьируется от 150 000 до 300 000 р. в зависимости от категории карты.

Карты для бизнеса позволяют:

  • оплачивать командировочные и представительские расходы;
  • осуществлять переводы в режиме онлайн круглосуточно;
  • вносить наличные в любом банкомате Росбанка.

Торговый эквайринг

Комиссия с операций при торговом эквайринге является фиксированной и составляет 1,8%. Аренда терминала стоит 1199 рублей в месяц, а купить его можно в рассрочку на 3 месяца. Для подключения услуги достаточно заполнить онлайн-заявку на сайте Росбанка.

Валютный контроль в Росбанке

Валютный контроль входит в базовый список услуг, предлагаемых Росбанком. Если ваша компания занимается внешнеэкономической деятельностью, вы оцените преимущества банка по контролю валютных операций:

  • Банк предоставляет полный спектр операций. Среди них значится оформление паспорта сделки, анализ контрактов, анализ договоров займа с нерезидентами.
  • В банке действует система ускоренного изготовления документов.
  • Вы сможете обмениваться документами с банком не только на бумажном носителе, но и через интернет, благодаря системе «Клиент-Банк».
  • Росбанк предоставляет возможность использовать шаблоны документов. Благодаря этому вероятность ошибки снижается, а скорость создания документов возрастает.
  • Специалисты Росбанка отличаются большим опытом в валютных операциях — они будут постоянно проверять ваши операции на соответствие российскому законодательству.
  • Вы получите бесплатное консультирование по валютным сделкам на всех этапах их заключения.
Читайте так же:  Бланк заявления на льготу по земельному налогу

Для того чтобы оформить валютный счет, необходимо обратиться в отделение Росбанка или позвонить по бесплатному телефону 8 (800) 200-54-34. Вы также можете оставить короткую заявку на сайте банка. Вас проконсультируют по поводу документов и пригласят в отделение для подписания договора.

Периодически в Росбанке проводятся акции. Например, вы можете открыть счет бесплатно, а также получить 3 месяца ведения счета и интернет-банк в подарок. При этом услуга валютного контроля подключается отдельно и только на платной основе.

Величина комиссии за осуществление валютного контроля измеряется либо в процентах от суммы сделки, либо в фиксированной сумме – в рублях или долларах США.

Какие услуги оказывает Росбанк – их разновидности

Росбанк предлагает свои финансовые услуги как физическим лицам, так и корпоративным клиентам. Услуги предлагаются комплексно, будучи оформленными в пакеты:

Для физических лиц

Здесь для пользователей банковских услуг администрация Росбанка предусмотрела 4 пакетных тарифа:

Чем более высокий статус у тарифа, тем меньше комиссия, взимаемая за осуществление операций, а также больше потенциальный кредитный лимит по платежным картам. Однако всем пользователям-физическим лицам доступны следующие услуги:

  • потребительское кредитование
  • кредиты наличными (без указания цели)
  • автокредитование
  • ипотечные займы

Для юридических лиц

Администрация развивает и совершенствует работу с корпоративными клиентами, в состав которых входят:

  • юридические лица
  • индивидуальные предприниматели
  • физические лица, которые занимаются частной практикой (попадающие в категорию самозанятых)

В рамках этого создаются кредитные продукты, совершенствуется обслуживание счета, появляются новые сервисные режимы. Для корпоративных пользователей в Росбанке существует 4 тарифных плана:

Более высокий статус счета (соответствующий тарифу) влияет на величину процентных ставок по транзакционным комиссиям. Однако абсолютно всем клиентам-юридическим лицам и ИП доступны следующие услуги:

  • расчетно-кассовое обслуживание (с возможностью снимать наличные денежные средства по чеку)
  • комплекс операций, связанных с валютным контролем
  • конверсионные операции
  • карточные проекты (в том числе, зарплатные)
  • бизнес-кредитование:
    • целевые займы под залог
    • кредитные линии
    • овердрафт
    • займы под залог дебиторской задолженности (факторинг, форфейтинг)
    • лизинг

Финансовые продукты Росбанка

Банк – это финансовое предприятие, которое занимается торговлей деньгами. Ценой денег является процентная ставка по ним. Банк «покупает» свободные деньги у вкладчиков и «продает» их тем, кто в дополнительных деньгах заинтересован (выдавая займы и кредиты). Как следствие, Росбанк:

  • принимает от физических лиц вклады на различных условиях (как по длительности, так и процентным ставкам)
  • клиенты из бизнес-сектора также могут оформить депозиты из средств, находящихся у них на расчетных счетах – это будет консервативное вложение, которое, тем не менее, диверсифицирует финансовую политику их предприятий
  • Росбанк интенсивно развивает сектор кредитования, предоставляя займы и кредиты (как физическим лицам, так и фирмам). При этом кредитование может иметь следующие форматы:
    • целевые займы (в том числе, автокредиты для физических лиц и лизинг для лиц юридических)
    • займы без указание конкретной цели (в том числе, кредит наличными без залога для физических лиц и займы на пополнение оборотных средств — для юридических)
    • кредиты под залог (в том числе, факторинговые схемы для юридических лиц)
    • кредитные линии (в том числе, овердрафт для юридических лиц)

Учредители и акционеры Росбанка

  • Основным (мажоритарным) акционером ПАО «Росбанк» с долей в его уставном капитале, равной 99,9508%, является французский банк «Societe Generale»
  • Председателем Совета директоров Росбанка является Дидье Огель
  • Председатель правления ПАО «Росбанк» – Илья Поляков

Официальной аудиторской компанией, обслуживающей Росбанк, является ООО «Эрнст энд Янг».

Отзывы об РКО в Росбанке

Степан

Прекрасный банк и сотрудники. Работаем с банком по зарплатному проекту. Могу с уверенностью сказать, что сроки перечисления денег со счета на карты сотрудников здесь самые минимальные. При открытии счета руководствовались тем принципом, что отделений банка в столице довольно много. Приятной неожиданностью для нас стало закрепление за предприятием персонального менеджера, который готов ответить на любые вопросы, касающиеся счета. Будем продолжать сотрудничество и надеяться, что нам не придется менять банк на другой.

Алена

Руководитель поручил подготовить документы для открытия счета. Прежний опыт показывал, что такая процедура очень длительная. Но Росбанк изменил мое мнение. О том, какие документы потребуются, узнала после направления электронной заявки. Вместе с директором приехали в банк, подали документы и через 20 — 30 минут счет был открыт. Сразу же перевели все платежи в Росбанк.

Видео (кликните для воспроизведения).

Дмитрий

Я индивидуальный предприниматель. Моя работа связана с частыми командировками. При команде в 10 человек доверить проведение платежей не могу никому. Доволен тем, что с помощью личного кабинета в любое время можно узнать, какой доход за сегодня был перечислен на счет. С этим банком я уверен в сохранности денег. Задумываюсь над тем, чтоб развить бизнес, поэтому обдумываю возможность использования и кредитных проектов.

Источники

Росбанк валютный контроль
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here