Альфа банк валютный контроль для юридических лиц

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Альфа банк валютный контроль для юридических лиц" с полным описанием проблематики и комментариями профессионалов. В случае возникновения вопросов - обращайтесь к дежурному консультанту.

Валютный контроль Альфа-Банк

Альфа-Банк располагает функциональным сервисом валютного контроля в системе «Альфа-Бизнес». Заинтересованные клиенты могут в несколько раз снизить время контролирующей процедуры и полностью отказаться от классического документооборота. Риски административных санкций снижаются за счет технологических особенностей услуги. Потенциальным участникам программы доступна опция круглосуточного подключения.

Валютный контроль: суть услуги от Альфа-Банка

Валютный контроль Альфа-Банк – это специальная процедура, позволяющая соблюдать законодательство Российской Федерации в сфере оборота иностранных денежных средств. Компания помогает клиентам разобраться со всеми установленными требованиями и минимизировать количество правонарушений.

В соответствии с регламентирующими актами, валютному контролю подлежат все категории иностранных расчетов между резидентами и нерезидентами РФ. Альфа-Банк является официальным агентом. В большинстве случаев услуга востребована предприятиями малого и среднего бизнеса. Они принимают участие во внешнеэкономической деятельности.

Валютный контроль в Альфа-Банке

Тарифы

Комиссия по услуге тоже зависит от выбранного пакета РКО:

Постановка контракта на учёт и внесение изменений

Бесплатно — в электронном виде по шаблону без признака срочности

1000 р. — в электронном виде по шаблону без признака срочности

10000 р. — при переводе в другой банк.

0,17 % (но не менее 970 р.) от суммы контракта/договора — в случае отсутствия расчётов

Выдача бумажной версии ведомости контроля или копий документов из досье

100 р./копия документов

Обработка справок о подтверждающих документах

Заполнение справки работником банка

Операция контроля по договору, стоящему на учёте

0,12 % (минимум 500 р.)

0,14 % (минимум 600 р.)

0,15 % (минимум 600 р.)

Операция контроля по договору, не требующего учёта

0,12 % (минимум 500 р., максимум 60000 р.)

0,14 % (минимум 600 р., максимум 60000 р.)

0,15 % (минимум 600 р., максимум 60000 р.)

Контроль переводов нерезидентов в валюте РФ

0,05 % (минимум 150 р., максимум 3000 р.)

  • Консультации по вопросам ВЭД — бесплатно (по предварительной заявке).
  • Бесплатные отчёты и уведомления на email (подключаются в системе ДБО).
  • Справочные материалы и бланки документов.

Телефон валютного контроля

Общая многоканальная горячая линия для бизнес-клиентов, которым нужно связаться со специалистом по валютному контролю — 8 800 100-78-00. Если звонок совершается с номера телефона, обозначенного контактным, то система автоматически перенаправит вас на персонального менеджера.

Дополнительные услуги

Новому и малому бизнесу Альфа-Банк предлагает преимущественно стандартные услуги:

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

  • валютный контроль;
  • обеспечение расчётов по контрактам;
  • международные аккредитивы;
  • обмен валюты;
  • управление валютными рисками (хеджирование, депозиты, торговое финансирование);
  • гарантия возврата НДС.

С привлечением партнёров реализуется ряд дополнительных услуг:

  • обеспечение расчётов с таможенной службой (в том числе с помощью специальной таможенной карты), а также предоставление таможенных гарантий;
  • онлайн-платформа для поиска B2B-партнёров (Opportunity Network);
  • транспортно-логистические услуги;
  • налоговый аудит и консалтинг.

Что такое валютный контроль?

Российское валютное законодательство регламентирует порядок, структуру проведения финансовых операций с использованием денежных единиц других государств. Регулирование манипуляций с использованием иностранной валюты производит Центральный Банк, Правительство РФ.

Валютный контроль — комплекс действий, необходимых для прохождения банковскому клиенту для подтверждения прозрачности валютных операций без нарушения правовых актов. Регулируют процесс ЦБ РФ, уполномоченные российским правительством органы федерального значения.

Коммерческие банки служат агентами при проведении процедуры, их подотчетность полностью принадлежит Центробанку.

Альфа Банк предлагает полный набор услуг, связанных с внешнеэкономической деятельностью и всеми разновидностями валютных манипуляций.

Валютный счёт в Альфа-Банке

Предприниматели и организации могут открыть и вести расчётный счёт в любой иностранной валюте: на выбор список основных, а также большое количество национальных и региональных (в общей сложности около 20 наименований).

Тарифы

Комиссии, взимаемые с валютного счёта в Альфа-Банке, зависят от выбранного пакета услуг:

Первый и последующие — бесплатно (в рублях и в валюте)

Первый основной (в рублях) и в валюте — бесплатно, далее — 1090 р./каждый

Первый и последующие — бесплатно (в рублях и в валюте)

Ведение счёта в евро (с использованием системы ДБО за каждый счёт) Первый — бесплатно, второй и последующие — 990 р./месяц.
  • при среднедневном остатке до 100 тыс. евро — 1990 р.,
  • при остатке более 100 тыс. евро — 0,1% от среднего остатка за месяц.

Ведение в других валютах (с использованием системы ДБО за каждый счёт)

  • первый р/с — бесплатно,
  • второй и последующие — 200 р./месяц.
  • первый счёт — 490 р./месяц,
  • второй и последующие 1690 р./месяц.

1690 р./месяц (для первого и каждого последующего).

Ведение основного счёта (в рублях)

9900 р./месяц — для Москвы и Санкт-Петербурга,

7900 р./месяц — для остальных регионов.

Перевод в другие банки

0,12 % (минимум 25 USD, EUR, GBP, CHF в зависимости от валюты счёта или 1300 р. для всех остальных; максимум 200 USD, EUR, GBP, CHF или 13000 р.)

0,15 % (минимум 37 USD, 28 EUR, 24 GBP, 34 CHF в зависимости от валюты счёта или 1150 р. для всех остальных; максимум 200 USD, 150 EUR, 130 GBP, 185 CHF или 6400 р.)

0,25 % (минимум 45 USD, EUR, GBP, CHF в зависимости от валюты счёта или 1650 р. для всех остальных; максимум 225 USD, EUR, GBP, CHF или 6600 р.)

0,25 % (минимум 45 USD, EUR, GBP, CHF в зависимости от валюты счёта или 1300 р. для всех остальных; максимум 225 USD, EUR, GBP, CHF или 13000 р.)

Для ИП при переводе на собственные счета физического лица — 1% (минимум 900 р., максимум — 30000 р.).

Остальные — без комиссии.

Приём наличных (через кассу без повреждений купюр)

Москва и Санкт-Петербург 0,55 %.

Остальные регионы 0,5 %.

Выдача наличных через кассу банка

  • До 30000 единиц — 3,3 %,
  • 30000 единиц и более — 4,4 % (без предварительной заявки добавляется 1 %)

Москва и Санкт-Петербург:

  • До 30000 единиц — 3,3 %,
  • 30000 единиц и более — 4,4 %.

Без предварительной заявки добавляется 1,1 %.

Для остальных регионов:

  • До 30000 единиц — 3 %,
  • 30000 единиц и более — 4 %.
Читайте так же:  Отчетность ип фсс без работников

Без предварительной заявки добавляется 1 %

  • До 30000 единиц — 3,3 %,
  • 30000 единиц и более — 4,4 % (без предварительной заявки добавляется 1 %)

Операционный день

Обработка платёжных документов, поданных на бумажных носителях, осуществляется по графику работы, обозначенному структурным подразделением. При работе через систему ДБО будет актуален следующий график (время — московское, только будни):

Стандартное операционное время

Продлённый операционный день

в текущий операционный день с 8:00 до 10:00

Норвежские, датские или шведские кроны, фунты стерлингов, канадские доллары, швейцарские франки

Онлайн заявка для создания счета

Через официальный сайт банка можно легко заполнить онлайн заявку для открытия лицевого счета. Для этого существует сервис «Альфа Бизнес Онлайн». Помимо персональных данных заявителя необходимо будет заполнить поле «ИНН компании».

Дальше клиенту учреждения потребуется прочитать договор, расписаться на нем. После проставления подписи, юридическое лицо может создать последующий счет, воспользоваться новым банковским продуктом.

Онлайн-заявка на открытие валютного счёта

Чтобы открыть валютный расчётный счёт в Альфа-Банке для малого бизнеса, нужно произвести следующие действия:

  • откройте официальный сайт кредитно-финансового учреждения – alfabank.ru;
  • кликните по категории “Малый бизнес и ИП”;
  • наведите курсор на вкладку “Открытие и ведение счёта”;
  • выберите вариант “Открыть счёт” в выпадающем меню”;

Для среднего бизнеса порядок открытия ВРС отличается незначительно:

  • откройте официальный сайт кредитно-финансового учреждения – alfabank.ru;
  • кликните по категории “Средний и крупный бизнес”;
  • кликните по надписи “Открыть счёт”;
  • укажите в форме телефонный номер и нажмите кнопку “Открыть счёт”.

После указанных действий нужно лишь дождаться звонка менеджера банковской компании. С ним можно будет обсудить все нюансы – от необходимого пакета документа до условий сотрудничества.

Особенности обслуживания в Альфа-Банке

При открытии валютного счета в Альфа-Банке и подаче заявки на осуществление ВК вы получите персонального валютного контролера, который будет помогать на всех этапах проведения внешнеторговых сделок и консультировать по вопросам законодательства, штрафов, правильности оформления контрактов (договоров) и прочего. Имя и контакты сотрудника будут всегда под рукой в личном кабинете в системе интернет-банкинга.

Кроме того в ЛК «Альфа-Бизнес Онлайн» вы сможете получать уведомления о возможных нарушениях законодательства, которые помогут избежать штрафов и блокировки счетов.

Как клиент Альфа-Банка, осуществляющий внешнеэкономическую деятельность, вы сможете посещать закрытые мероприятия, посвященные валютной экспертизе, которые проводятся каждый месяц. На них вы узнаете об изменениях в валютном законодательстве, познакомитесь с экспертами в области валютного контроля, получите профессиональную консультацию по всем вопросам.

Преимущества обслуживания в Альфа-Банке:

  • все операции в рамках ВК осуществляются в режиме онлайн — лишь в редких случаях требуется посещение территориального отделения;
  • качественное оказание клиентской поддержки — специалист ответит на все вопросы, предупредит о сроках и при необходимости заполнит за вас подтверждающую справку;
  • отдельный тариф «Альфа-Бизнес ВЭД» для юридических лиц и ИП, осуществляющих ВЭД, со сниженными комиссиями за операции;
  • для прохождения валютного контроля нужен маленький пакет документов — контракт, договор, таможенная декларация, товарная накладная, а всю остальную документацию — паспорт сделки, справку о подтверждающих документах, справку о валютных операциях (СВО) — Альфа-Банк по просьбе клиента подготовит сам.

Недостатки (согласно отзывам предпринимателей):

  • высокая стоимость услуг банка в рамках валютного контроля;
  • неудобный функционал личного кабинета в системе интернет-банкинга, который затрудняет проведение валютных операций.

Открытие валютного счета в Альфа-Банке

Открыть валютный счет и в дальнейшем совершать валютные операции вы можете дистанционно. Достаточно зайти на официальный сайт, выбрать тариф «Альфа-Бизнес ВЭД» и подать заявку на расчетно-кассовое обслуживание.

Далее необходимо скачать заявление на обслуживание, заполнить его и отправить вместе со сканами документов, список которых можно уточнить у специалиста, в Альфа-Банке. Вы можете подать заявление и документы как в электронном виде на e-mail банка, так и на бумажном носителе при личном посещении территориального отделения.

Также вы можете скачать договор, подписать его ЭЦП и отправить в банк по электронной почте. После обработки документов придет уведомление о том, что вы можете взаимодействовать с иностранными контрагентами и проходить процедуры валютной экспертизы.

Тарифы

Примечание 3. Тарифные условия можно изучить, перейдя на страницу эквайринга и кликнув по ссылке “Тарифы”.

Таблица 1.Тарификация ВК от Альфа-Банка.

Операция Размер комиссионного сбора
Рублёвое значение или проценты Минимум Maксимум
Выполнение функций агента ВК при совершении операций в иностранной и российской валютах по контракту или кредитному договору (по каждой сумме операции) 0,14% 600 руб.
Снятие контракта или кредитного договора с учёта в случае отсутствия расчётов по ним 0,17% 1 550 руб.
Выполнение функций агента ВК при совершении операций в иностранной и российской валютах по контракту или кредитному договору, по которым не требуется постановка на учёт 0,14% 600 руб. 60 000 руб.
Справка о подтверждающих документах 770 руб.
Принятие на учёт контракта или кредитного договора, а также изменение сведений по ним, если данные док-ты поступили в электронном виде В течение рабочего дня – 2 750 руб.

В течение нормативного срока – 1 000 руб.

— — Принятие на учёт контракта или кредитного договора, а также изменение сведений по ним, если данные док-ты поступили на бумажном носителе В течение рабочего дня – 5 000 руб.

В течение нормативного срока – 2 000 руб.

— — Выдача ведомости банковского контроля 165 руб. — — Выдача копий документов из досье ВК 100 руб. — — Перевод контракта или кредитного договора в др. уполномоченный банк (например, из-за закрытия всех РС) 10 000 руб. — — Принятие на обслуживание контракта или кредитного договора из др. уполномоченного банка, если данные док-ты поступили в электронном виде 1 000 руб. — — Принятие на обслуживание контракта или кредитного договора из др. уполномоченного банка, если данные док-ты поступили в электронном виде вложенным файлом 2 000 руб. — — Выполнение функций агента ВК при совершении клиентами (нерезидентами РФ) переводов в российской валюте 0,05% 150 руб. 3 000 руб. Обработка справок о подтверждающих док-тах, поступивших от клиентов (резидентов РФ) по системе “Альфа-Бизнес Онлайн” или “Альфа-Клиент On-line” в электронном виде в виде вложенного файла либо на бумажном носителе 700 руб. — — Внешние переводы в российской валюте – переводы денежных средств, связанные с вывозом капитала за пределы РФ 25% — — Переводы в иностранной валюте – переводы денежных средств, связанные с вывозом капитала за пределы РФ 25% — —
Читайте так же:  Расшифровка 3 ндфл декларации

Все сведения представлены без учёта НДС!

Примечание 4. Информацию о нюансах указанных условий следует запрашивать при консультации с менеджером кредитно-финансового учреждения.

Международные аккредитивы и гарантии

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам следующие виды международных аккредитивов и гарантий:

  • с покрытием и без;
  • расчётные и резервные;
  • предэкспортные;
  • постэкспортные;
  • тендерные;
  • таможенные;
  • платёжные;
  • гарантии исполнения контракта;
  • гарантии обеспечения возврата аванса;
  • гарантии возмещения НДС.

Тарифы на услуги финансирования международных сделок определяются в индивидуальном порядке для каждого клиента.

Валютный контроль

При проведении расчетов по экспортно-импортным операциям АО ДБ «Альфа-Банк» осуществляет функции агента валютного контроля, руководствуясь действующим законодательством РК

Валютное законодательство Республики Казахстан основывается на Конституции Республики Казахстан и регламентируется:

Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» от 02.07.18г. № 167-VI ЗРК

Видео (кликните для воспроизведения).

Иными нормативно-правовыми актами Республики Казахстан, основными из которых являются:

  • Правила осуществления валютных операций в РК, утвержденные Постановлением Правления Национального Банка РК № 40 от 30.03.19 г.
  • Правила осуществления экспортно-импортного валютного контроля в РК, утвержденные Постановлением Правления Национального Банка РК № 42 от 30.03.19 г.
  • Правила валютных операций в РК, утвержденные Постановлением Правления Национального Банка РК № 64 от 10.04.19 г.

Редакция закона и подзаконных актов размещены на сайте Национального Банка Республики Казахстан (Раздел «Нормативная правовая база» => НПА НБК => подраздел «Валютное регулирование и валютный контроль»; Раздел «Нормативная правовая база» => Законы РК).

Валютный контроль Альфа-Банка

Валютное регулирование производится посредством такого инструмента, как валютный контроль. Альфа-Банк является агентом валютного контроля (ВК) и осуществляет его при проведении валютных операций в соответствии с законодательством. Порядок проведения таких операций как для банков, так и резидентов прописан в инструкции ЦБ №181-И от 16 августа 2017 года.

Валютное регулирование — деятельность государства по установлению порядка проведения валютных операций. Органом валютного регулирования является Центральный банк России и Правительство РФ. Цели: укрепление финансового положения и поддержания платежеспособности и кредитоспособности страны на высоком уровне, укрепление российского рубля, прекращение «бегства» капитала за границу, обеспечение поступления валюты из-за рубежа по внешнеторговому обороту.

Далее эксперт Бробанк расскажет все о валютном контроле в Альфа-Банке.

Тарифы на валютный контроль в Альфа-Банке

За осуществление функций агента валютного контроля Альфа-банк взимает с клиента комиссии (размер комиссии указан без учета НДС):

Как связаться с валютным контролем

Связаться с уполномоченными менеджерами можно, используя телефон валютного контроля Альфа-Банка 84959957070. Звонить нужно с того номера, который был ранее оставлен в качестве контактных данных в отделении финансовой организации. Соединение с персональным контролером происходит в автоматическом порядке. Если клиент обращается в банк с того телефона, который не может быть идентифицирован системой, то можно ввести добавочный код сотрудника в фоновом режиме.

При отсутствии возможности использования телефонной линии можно отправить заявку на специальный адрес электронной почты: [email protected] После обработки происходит обратная связь с конкретным контролером. В форме требуется указать определённый набор сведений. В список входит следующая базовая информация:

  • полное наименование организации;
  • реквизиты дополнительного офиса банка, в котором происходит обслуживание заявителя;
  • ФИО контролера (если известно);
  • персональные данные контактного лица;
  • корпоративный номер телефона + почтовый адрес.

Подключение уведомлений

Клиенты валютного контроля могут заказать опцию получения уведомлений по адресу корпоративной электронной почты. Услуга подключается на безвозмездной основе. Банк будет регулярно сообщать о статусах обработки документации. Дополнительно могут поступать сообщения с комментариями персонального контролера о причинах отклонения определённых бумаг. Сотрудники Альфа-Банка всегда высылают предупреждения о наступлении сроки передачи справок о валютных процедурах.

Подключение опции происходит в личном кабинете сервиса интернет-банкинга. Для этого необходимо перейти в раздел с продуктами и услугами. Там находится пункт о валютном контроле. После его открытия можно активировать позицию о рассылках. В поле с типологией уведомлений нужно выбрать необходимый способ. Допускается указание до 5 почтовых адресов.

Выбрать «Валютный контроль» Закладка «Поступления»

Общие сведения о валютном контроле от Альфа-Банка

Примечание 1. Условия и тарифы сервиса валютного контроля от Альфа-Банка доступны для изучения на официальной странице сайта данного кредитно-финансового учреждения – alfabank.ru. Смотрите описания для малого бизнеса, а также для корпоративного.

В контексте валютного законодательства важны три документа:

  • Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”;
  • “Кодекс об административных правонарушениях” от 30 декабря 2001 г. №195-ФЗ (конкретно – статья 15.25);
  • Инструкция Банка России “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учёта и отчётности по валютным операциям, порядке и сроках их представления” от 16 августа 2017 г. №181-И.

Преимущества ВК от Альфа-Банка:

  1. Личный валютный контроллёр. Всем клиентам кредитно-финансовое учреждение предоставляет персонального менеджера, который обязан консультировать по любым вопросам. ФИО и контактный телефон данного специалиста указаны в аккаунте веб-банкинга Альфа-Бизнес Онлайн.
  2. Мониторинг операций на предмет соответствия законодательству. В онлайн-банкинге доступны бесплатные отчёты и e-mail-оповещения. Они позволяют свести к минимуму все риски в связи с возможными нарушениями.
  3. Консультирование в рамках специальных мероприятий.Банк, владея большим запасом знаний о внешнеэкономической деятельности и, что важнее, опытом, делится тем и другим со своими клиентами. Ежемесячно проводятся закрытые мероприятия, на которых специалисты подробно рассказывают об актуальных изменениях в законодательстве и разбирают вопросы представителей бизнеса.

Примечание 2. Чтобы связаться со своим валютным контроллёром, нужно позвонить на номер +7 495 995 7070 с того телефона, который ранее указывался в качестве контактного. Соединение произойдёт в автоматическом режиме.

Далее уделим внимание тарификации в рамках сервиса.

Комиссия

Альфа Банк предлагает одни из самых низких комиссионных сборов среди российских коммерческих учреждений, осуществляющих валютный контроль.

Комиссия за услуги агентов валютного контроля банка составляет от шестисот рублей зависимо от суммы операционных действий. Сборы за манипуляции с использованием европейской валюты — от сорока трех евро. Комиссионный побор за долларовые операции начинается пятидесяти семью долларами.

Читайте так же:  Штраф за несвоевременную выплату дивидендов

Документы

Вопрос о том, какие документы требуются при открытии расчётного счёта, мы рассматривали ранее в статье “Что такое расчётный счёт – зачем он нужен и как его открыть?” (см. ссылку). В случае с валютным платёжным инструментом есть свои специфические моменты.

  • бумага, подтверждающая право на занятие предпринимательством;
  • внутрироссийский паспорт – для резидентов, миграционная карта (или другой документ, подтверждающий право на пребывание на территории РФ) – для нерезидентов;
  • доверенность, если к ВРС будет иметь доступ представитель (заверяется в нотариальной конторе);
  • заявление на открытие ВРС по форме банка;
  • карта с образцами подписей должностных лиц и печатей предприятия (заверяется у нотариуса или оформляется в банке);
  • клиентская анкета;
  • лицензия, если деятельность подразумевает её наличие;
  • сведения о бенефициарах, если такие есть;
  • сведения о выгодоприобретателе, если такой подразумевается;
  • справка из ФНС о регистрации бизнеса.
  • Устав организации и протоколы, по итогам которых вносились изменения в него;
  • доверенность, если ВРС будет открывать представитель (заверяется в нотариальной конторе), и паспорт данного работника;
  • заявление на открытие ВРС по форме банка;
  • карта с образцами подписей должностных лиц и печатей организации (заверяется у нотариуса или оформляется в банке);
  • клиентская анкета;
  • лицензия, если деятельность подразумевает её наличие;
  • паспорта руководителя и должностных лиц, имеющих право управлять счётом;
  • Положение об обособленном подразделении, если ВРС открывается для него (также – сведения о руководителе структуры, КПП);
  • приказ о назначении руководителя на свою должность;
  • приказ или доверенность на тех должностных лиц, которые будут иметь доступ к ВРС;
  • сведения о деловой репутации;
  • сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях.

По факту обращения в банк следует уточнять, что включает пакет документов. АБ может запросить сокращённый перечень, если бизнес уже обслуживается в данной компании.

Услуги и сервисы дополнительно к валютному контролю

Кроме валютного контроля Альфа-Банк предоставляет и другие услуги, которые помогут предпринимателям вести внешнеэкономическую деятельность комфортно и безопасно.

К таким услугам относятся:

  • полноценная консалтинговая поддержка, бесплатные консультации (как начать ВЭД, как проводить операции, составлять договора), помощь в подборе банковских продуктов для юр лиц, осуществляющих ВЭД, и помощь в структурировании сделки;
  • покупка и продажа валюты по лучшему курсу в режиме онлайн — можете конвертировать до 60 пар валюты;
    рублевые переводы и продленный операционный день;
  • переводы в иностранной валюты (23 валюты) — обычные и срочные;
  • международные аккредитивы — гарантия выполнения контрагентом обязательств по контракту;
  • защита от непрогнозируемого колебания валют — снижение рисков при конвертации;
  • бивалютные депозиты (повышенная доходность, бесплатная конвертация);
  • финансирование торговли в рамках ВЭД (дешевле, чем обычное кредитование) — оптимизация финансовых потоков и защита интересов клиента-резидента.

Предложения от партнеров банка:

  • доступ к международной В2В платформе Opportunity Network, на которой вы можете найти бизнес-партнеров по всему миру среди клиентов ведущих международных банков;
  • взаимодействие с Федеральной таможенной службой (ФТС) — представитель таможни и уполномоченный экономический оператор организуют оформление груза и окажут юридическую поддержку;
  • транспортные услуги (логистика) — доставка товара в любую точку РФ, а также экспорт груза за границу;
  • налоговый консалтинг и аудит для участников внешнеэкономической деятельности.

Кроме того в задачу валютного контролера входит всесторонняя опека клиента. То есть вы своевременно получите информацию об изменениях в валютном законодательстве, об ограничениях для ООО и ИП, порядке проведения операций и их отражении в документации. Также сотрудник ознакомит со списком документов. которые помогут избежать штрафных санкций со стороны надзорных органов.

Услуги

На основании предоставляемой документации Альфа-Банк (в рамках ВК) оказывает следующие услуги:

  • внесение информации в паспорт сделки;
  • срочные оформление и переоформление паспорта сделки;
  • внесение информации в справки по документам, подтверждающим легальность осуществляемой сделки;
  • предоставление справок о проводимых валютных транзакциях.

Кроме того, клиенты получают ответы на такие вопросы:

  1. Какие требования, лимиты и нормы установлены для обязательного соблюдения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при осуществлении валютных операций?
  2. Какие актуальны положения валютного законодательства? Произошли ли изменения в этой области?
  3. Что важно понимать в контексте совершения валютных операций – какие разъяснения по документам необходимы?
  4. Как правильно проводятся транзакции? Сколько это занимает по времени? Что при этом нужно делать для корректного ведения учёта?
  5. Как без ошибок, в соответствии с существующими требованиями оформить необходимые бумаги?

Финальный пункт (он же наиболее важный) сводится к получению сведений о способах предупреждения нарушений законов в процессе бизнес-деятельности. Данный момент волнует всех по причине штрафных санкций и даже более серьёзных последствий.

Выводы

Альфа-Банк обладает всем комплексом полномочий по осуществлению контроля над финансовыми операциями, если они проводятся с использованием валюты иностранного государства. Подавляющее большинство клиентов компании довольны профильной работой сотрудников. На практике отмечается мгновенное реагирование на возникающие проблемы. Характерные преимущества системы позволяют предпринимателям выходить на международный рынок и осуществлять сделки с зарубежными компаниями.

Тарифы и условия эксплуатации валютного контроля в Альфа-Банке

Какие условия и тарифы в связи с валютным контролем предлагает Альфа-Банк? Как много документов необходимо подавать ИП и юрлицам? Рассмотрим эти и некоторые другие вопросы в статье.

Документация

Индивидуальным предпринимателям предлагается следующий список требуемых бумаг:

  • паспорт;
  • анкета, предоставляемая банком;
  • заявление на создание нового счета;
  • бумага, демонстрирующая право заниматься предпринимательством;
  • лицензия при наличии;
  • документация, подтверждающая благонадежную репутацию;
  • сведения о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях при их наличии.

При наличии доверенного лица подаются также:

  • документы, удостоверяющие его личность;
  • нотариально заверенный бланк, подтверждающий его представительские полномочия.

Владельцам бизнеса типа ООО банковское отделение устанавливает перечень документации, дополняющийся по сравнению с ИП следующими бланками документации:

  • уставом;
  • решением, которое выдает руководство организации.

Производится подача соответствующего приказа на сотрудников, доверенных к пользованию расчетными счетами компании.

Обмен валюты

Предпринимателям доступно более 60 валютных пар.

Сделки проводятся с 6:00 до 23:55 по Москве (для Новосибирска и городов Дальнего Востока — с 2:00 до 23:45).

Курсы обмена / комиссии:

Курс системы Alfa FX

Определяется системой в момент совершения сделки

Определяется индивидуально (срок расчётов TOM / завтра)

По курсу ЦБ на завтрашний день

Читайте так же:  Налог на землю гаражный кооператив

Покупка/продажа долларов США или евро за рубли по текущему курсу АЛЬФА-ФОРЕКС (сегодня) или по курсу дилера (завтра):

от 0 до 100 000

от 100 000,01 до 250 000

от 250 000,01 до 500 000

от 500 000,01 до 1 000 000

от 1 000 000,01 до 3 000 000

Заключение

Уполномоченными банками, согласно российским правовым актам предусмотрено контролировать проведение финансовых операций с использованием иностранной валюты. Согласно отзывам большинства клиентов банка, пользователи в целом довольны деятельностью работников учреждения. Они отмечают оперативное реагирование на поступающие вопросы и решение возникающих проблем. Преимущества использования услуги помогают бизнесменам участвовать в международных сделках.

ВЭД Альфа-Банка

Краткое содержание:

Специально для малого бизнеса в сфере внешнеэкономической деятельности (ВЭД) Альфа-Банк предлагает пакет услуг «ВЭД+». Вместе с тем, предпринимателям доступны все необходимые отдельные или комплексные услуги, которые оказываются непосредственно банком или его партнёрами, в рамках других пакетов РКО. Организациям доступны: ведение счетов в иностранных валютах, операции контроля, покупки или продажи, консалтинг, аккредитивы и гарантии, управление рисками, депозиты, возврат НДС и т.д. Ниже подробно рассмотрим основные услуги и тарифы на них.

Валютный контроль Альфа-Банка: что это такое

Валютные операции неизбежны для компаний, который планируют интегрировать свой бизнес в мировую экономику и взаимодействовать с контрагентами за границей. Согласно 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года уполномоченные банки обязаны регулировать соблюдение участниками внешнеэкономической сделки норм валютного законодательства.

С этой целью банки могут запрашивать и получать от обеих сторон соответствующие документы (список будет представлен ниже). Кроме того, по запросам налоговых органов, Альфа-Банк обязан передавать имеющиеся у них копии документов, перечисленные в ст. 23 173-ФЗ.

Таким образом, валютный контроль — контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами. Эту процедуру проходят все компании, желающие подтвердить, что все операции, осуществляемые в рамках ВЭД, соответствуют валютному законодательству РФ.

Примеры валютных операций:

  • оказание услуг по переводу текста нерезидентом-поставщиком резиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в российских рублях;
  • оказание услуг по разработке программных продуктов резидентом-поставщиком нерезиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в долларах США;
  • поставку товара на территорию РФ нерезидентом-поставщиком резиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в евро.

Резиденты РФ — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством России и находящиеся на ее территории, а также их филиалы или отделения, находящиеся за пределами РФ.

Нерезиденты РФ — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства и находящиеся на его территории, а также их филиалы, функционирующие на территории России.

Все отношения, связанные с осуществлением валютных операций, возникают на основании заключенного внешнеторгового контракта. Все операции в рамках этого контракта должны совершаться через уполномоченные банки. В их роли могут выступать кредитные организации, получившие лицензию ЦБ на совершение банковских операций в иностранной валюте. Альфа-Банк входит в число банковских учреждений, осуществляющих валютный контроль и оказывающих прочие услуги, которые будут полезны компаниям, осуществляющим ВЭД.

Как осуществляется валютный контроль на примере

Предположим, вы договорились со своим контрагентом о том, что он будет поставлять мебель, а вы будете производить оплату за нее. Перед осуществлением операций необходимо открыть валютный счет в Альфа-Банке.

Далее вы подписываете контракт. Условия и минимальные требования к обязательным реквизитам и форме контракта установлены Письмом ЦБ №300 от 15 июля 1996 года. С 14 мая 2018 года в 173-ФЗ появились новые требования, которые касаются ожидаемых сроков исполнения обязательств по контракту.

Итак, контракт подписан, но прежде чем начать расчеты, его необходимо предоставить в банк. И в определенных случаях поставить на учет. Далее в строгом соответствии с условиями контракта производятся расчеты.

Установленные тарифы

Сотрудничество между участниками программ и банком основывается на специальном пакете, регулирующим порядок оплаты за опцию. Валютные операции в Альфа-Банке предусматривают ежемесячную оплату счета (3200 рублей). При необходимости использования электронного ключа нужно дополнительно заплатить 1770 рублей. Среди дополнительных расходов выделяются:

  • услуги контрагентов, если сумма сделки составляет менее 400 000 рублей – 600 рублей;
  • внесение данных о транзакции в валютную справку – 770 рублей;
  • заполнение паспорта сделки – 1 000 рублей;
  • ускоренная подготовка или повторное оформление паспорта в бумажном или электронном формате – 5 900 рублей;
  • подготовка отчетности для аудиторов – до 7 500 рублей.

Уточнить стоимость по тарифам можно на официальном сайте банка или при взаимодействии с индивидуальным менеджером. Стоит отметить, что заявленные суммы всегда включаются в налоговые сборы по НДС.

Заключение

Альфа – один из крупнейших банков России. Сообразно своему статусу кредитно-финансовое учреждение предоставляет клиентам самый современный сервис. Среди прочих инструментов есть и валютный контроль.Тарификацию по данной опции можно изучить на сайте компании, а также во время консультации – при необходимости открыть валютный расчётный счёт.

Валютный контроль от Альфа Банка

Валютное законодательство в Российской Федерации – это комплекс правовых норм, регулирующих проведение международных расчетов, манипуляции с валютой. Его соблюдение контролируется соответствующими уполномоченными государственными органами. Коммерческие банковские учреждения отвечают за соответствующие операции с иностранными валютами. Валютный контроль от Альфа Банка предлагает разнообразие тарифов, услуг для предпринимателей различного уровня.

Преимущества банка

Регулирование подобных вопросов постоянно претерпевает изменения, подстраиваясь под нужды современной финансовой системы. Альфа Банком соблюдаются необходимые условия для проведения максимально безопасных денежных операций с использованием иностранной валюты.

Плюсы валютного контроля в Альфа Банке:

  1. Предоставление индивидуального помощника — сотрудника банковского учреждения. Данные специалиста можно узнать через личный кабинет банка.
  2. Возможность использовать видеозвонки в режиме онлайн при связи с работниками банка.
  3. Наличие сервиса по информированию клиентов касательно перемен валютного законодательства.
  4. Экономия времени и денежных средств.
  5. Длительный профессиональный опыт.

Услуги банка

Сотрудники банковского учреждения выполнят следующий перечень действий:

  • заполнение паспорта соглашения;
  • экстренное переоформление, составление паспортного документа;
  • выписка о совершенных манипуляциях;
  • заполнение справочных бланков касательно законного проведения сделок.

Помимо набора услуг пользователи сервиса получают следующую информацию:

  • правила проведения, сроки, требования к совершаемым операциям с использованием иностранной валюты;
  • обновление нормативных государственных актов;
  • порядок избежания штрафных санкций;
  • правила заполнения бланков.

Преимущества сотрудничества

Актуальное валютное законодательство РФ подвергается регулярным изменениям. Лица, заинтересованные в валютных операциях, редко могут отследить нормативные тенденции. Агент контроля в лице Альфа-Банка предоставляет услуги своим клиентам для того, чтобы они никогда не беспокоились о нарушениях и потенциальных штрафах. Опция имеет несколько очевидных преимуществ.

Читайте так же:  Платится ли налог от дарения гаража

Во-первых, это взаимодействие с персональным консультантом. Специалист помогает разобраться во всех интересующих вопросах. Персональные данные менеджера и его контакты будут размещены в личном кабинете приложения «Альфа-Бизнес Онлайн». Допускается удаленное получение консультативных услуг по видеосвязи. Во-вторых, это уведомления об определяющих изменениях валютного законодательства поступают на электронную почту клиента. В-третьих, это получение разъяснений по пакету документации, запрашиваемому для валютных процедур. А также безошибочное оформление контролирующих справок.

Альфа-Банк больше 20 лет участвует в валютных экспертизах. Внушительный опыт работы в данной сфере позволяет оказывать агентские услуги всем категориям потребителей. Компания ежемесячно проводит закрытые заседания и делится опытом со своими валютными клиентами. В рамках собраний происходит разъяснение законодательства.

Стоимость услуг в рамках тарифа «Альфа-Бизнес ВЭД»

Открытие рублевого и валютного счетов осуществляется бесплатно. Абонентская плата за работу в личном кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн» не взимается. Стоимость электронной подписи для осуществления операций через систему интернет-банкинга — 1800 рублей.

Расчетно-кассовое обслуживание — 3690 рублей за месяц, за год, с учетом скидки в размере 17%, вы заплатите 36900 рублей.

Комиссии за рублевые переводы:

  • внешние платежи в рублях в системе интернет-банкинга на счета ООО и ИП: 15 поручений — бесплатно, свыше — 25 рублей — за поручение;
  • налоговые и бюджетные платежи — без комиссии;
  • переводы на счета физических лиц: до 300 тыс. рублей в месяц — 0,5 %; до 800 тыс. рублей — 1%; до 2 млн рублей — 1,5%; от 4 млн рублей — 3%, свыше — 10% (во всех случаях не менее 100 рублей);
  • платежи ИП на свой собственный счет физического лица: до 300 тыс. рублей в месяц — бесплатно; до 800 тыс. рублей — 1%, до 2 млн рублей — 1,5%; до 4 млн рублей — 3%, свыше — 10%. Внешние рублевые переводы по поручениям, полученным на бумажном носителе — 0,10%, не менее 400 рублей.

Первый валютный счет обслуживается бесплатно. Обслуживание второго и последующих валютного счета обойдется вам в 990 рублей ежемесячно. Внутрибанковские переводы в иностранной валюте на счета юридических и физических лиц, ИП — бесплатно.

Комиссия за прочие операции с валютой:

  • внешние платежи в долларах США и евро — 0,12% (не менее 25 евро /25 долларов, но не более max 200 евро/200 долларов США);
  • снятие наличных: до 30 000 единиц валюты — 3,30%, свыше — 4,40%;
  • внесение наличных — 0,55%;
  • покупка или продажа евро или долларов США за рубли по текущему курсу Альфа-Форекс: до 100 000 единиц валюты — 0,35%; до 250 000 — 0,25%; до 500 000 — 0,20%; до 1 000 000 — 0,15%; до 3 000 000 — 0,10%; свыше — 0,05%.

Возврат НДС и акцизов

Альфа-Банк предлагает услугу предоставления банковских гарантий возмещения НДС:

  • возврат/зачёт осуществляется в течение 12 дней, экспресс-выдача гарантии — за 5 дней;
  • сумма — до 200 млн. р.;
  • возмещённую сумму можно использовать в хозяйственной деятельности;
  • страхование — на 14 месяцев.

Тарификация

Основные виды тарифов предполагают систему оплаты работы агента валютного контроля. Для грамотного сотрудничества между резидентами и нерезидентами России создан пакет услуг «Альфа Бизнес ВЭД».

Средняя цена ведения валютного счета составляет 3 200 рублей. Переоформление, обслуживание, оформление паспорта соглашения производится бесплатно. Оплата контрагента банка начинается с 600 руб. при сумме сделки до 400 000, дальше величина составляет 0,5 процента от 400 000, 0,11 % — от 5 000 000.

Тарификация за валютный контроль устанавливается на предоставление банком соответствующих услуг. Полный перечень включает множество финансовых операций: открытие и ведение счета, покупку, продажу валюты, манипуляции с паспортом сделки, оформление справок, выписок. Сумма комиссии будет зависеть от денежной величины, участвующей в операциях.

Оформление заявки

Потенциальным клиентам не нужно лично посещать офис банка для подачи заявления. Открытие счета проводится в сервисе «Альфа-Бизнес Онлайн». В специальном бланке должны отражаться основные сведения о компании: наименование населенного пункта, где была проведена юридическая регистрация, название фирмы, идентификационный налоговый номер, фамилия контактного лица, номер телефона для обратной связи.

Дополнительно заявитель должен полностью согласиться на обработку данных. При отсутствии проблем происходит открытие договора. В стандартном документе четко прописываются параметры и условия счета, возможность выпуска корпоративных карт и доступ к побочным финансовым услугам. Что касается индивидуальных предпринимателей, то они должны в обязательном порядке предоставить в банк следующие документы:

  • общегражданский паспорт Российской Федерации;
  • заполненная заявительная анкета – предоставляется сотрудником отделения банка;
  • письменная просьба об открытии счета;
  • свидетельство, подтверждающее право на ведение предпринимательской деятельности в конкретном регионе;
  • лицензия;
  • выписка о наличии хорошей кредитной истории;
  • информация о каждом конкретном бенефициаре компании и о выгодоприобретателях (если имеются).

После отправки заявки можно внимательно ознакомиться с договором на расчетно-кассовое обслуживание. Полная версия документа доступна к скачиванию на персональный компьютер или любое мобильное устройство.

Если у заинтересованного заявителя имеются доверенные лица, то для них также нужно подготовить документы, удостоверяющие личность. Дополнительно происходит обращение в нотариальную контору с целью получения доверенности. Документ позволяет подтвердить весь комплекс представительских полномочий. Если его не будет в наличии, то третьи лица не смогут представлять интересы ИП.

Какие документы подготовит банк

При осуществлении расчетов по внешнеторговому контракту предпринимателю (резиденту) необходимо предоставить в банк пакет документов, связанных с проведением валютных операций. Но если у вас возникнут затруднения, сотрудники Альфа-Банка подготовят их за вас.

Потребуются следующие документы:

Контакты отдела валютного контроля

Видео (кликните для воспроизведения).

Если в процессе валютной экспертизы или проведения операций в иностранной валюте у вас возникли вопросы или проблемы, свяжитесь со специалистом, который является вашим персональный валютным контролером, по телефону 8 (800) 100-78-00. Отдел валютного контроля в Москве — 8 (495) 755-58-58.

Источники

Альфа банк валютный контроль для юридических лиц
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here