Агент валютного контроля тинькофф

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Агент валютного контроля тинькофф" с полным описанием проблематики и комментариями профессионалов. В случае возникновения вопросов - обращайтесь к дежурному консультанту.

Консультация по валютному контролю: список банков, на какие вопросы ответят специалисты + отзывы

В статье мы рассмотрим, где можно получить консультации по валютному контролю. Разберемся, в какие банки можно обратиться за консультациями и какую поддержку окажут их специалисты. Мы подготовили для вас перечень услуг, оказываемых банками-агентами, и собрали отзывы клиентов.

Где можно получить консультации по валютному контролю

Действующее законодательство РФ строго следит за валютными операциями своих граждан. Чтобы благополучно вести внешнеэкономическую деятельность, соблюдать все правила и не получить штраф, предпринимателю необходимо найти опытного консультанта, который был бы в курсе всех нюансов закона.

Надежными консультантами в данной области выступают банки — агенты валютного контроля. Многие из них не только контролируют переводы по контрактам с иностранными партнерами и оформляют документы, но и консультируют своих клиентов по любым смежным вопросам (перевод и оформление контрактов, исправление ошибок в документах).

Точка

Специалисты банка Точка оказывают максимальную поддержку предпринимателей, которые ведут бизнес с иностранными партнерами. Банк не только выполняет функции агента валютного контроля, но и анализирует сделки, помогает начинающим бизнесменам избежать ошибок в оформлении документов.

Консультанты сами предупредят о возможных трудностях еще до их появления. Все дела клиент банка может передать личному помощнику. Последний переведет контракт с любого языка, организует экспертизу сделки, проведет платеж, оформит документы.

Девиз валютного контроля от банка Точка: «помогать, а не контролировать». Документы рассматриваются максимально быстро. Если специалист найдет ошибку или заметит неточность, он сам по возможности ее исправит или сразу свяжется с клиентом для уточнения деталей.

Модульбанк

Модульбанк полностью освобождает своих клиентов от необходимости вникать в тонкости валютного контроля. Сотрудники банка сами подготовят документы и сообщат о поступлении валюты на счет.

Договор с иностранным партнером можно прислать в банк на проверку еще до его подписания. Специалисты дадут оперативную консультацию — расскажут, какие ошибки стоит исправить до начала валютного контроля.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк не только осуществляет функции агента валютного контроля, но и проводит для своих клиентов различные консультации по внешнеэкономической деятельности. Персональный менеджер готов ответить на любые вопросы клиента в онлайн-чате. Дежурные консультанты работают даже в ночное время и выходные дни.

Веста Банк

Специалисты из Веста банка помогут грамотно вести внешнеэкономическую деятельность даже начинающим бизнесменам. Они могут проконсультировать по оформлению контракта, инвойса и прочих международных документов. Опытные специалисты проверят все документы, необходимые для сделки, помогут исправить ошибки и подготовить полный пакет за сутки.

Общаться с сотрудниками банка можно и без телефонных разговоров. Свой вопрос можно задать через чат в популярном мессенджере (Skype, WhatsApp, Viber).

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк осуществляет все функции агента валютного контроля. Через систему интернет-банкинга клиент может получать и передавать в банк все необходимые документы: паспорта, справки, контракты, таможенные декларации и так далее.

Банк контролирует платежи и поступления в любой валюте по экспорту и импорту товара, услуг, за выполнение работ, а также прочие операции, связанные с движением капитала через границу РФ. Специалисты банка открыты для любых консультаций, связаны с валютным законодательством.

Открытие

Валютный контроль и валютные переводы для клиентов банка Открытие доступны полностью через систему ДБО. Банк принимает и проверяет международные контракты, после осуществления перевода предоставляет все необходимые документы.

Среди сопутствующих услуг банка — расследования по платежам и проведение гарантированных платежей в долларах США. Получить консультацию можно не только через телефонный звонок, но и в офисе банка.

Валютный счет в Тинькофф для физических лиц

Открыть валютный счет в Тинькофф Банке для физических лиц предлагается по тарифу Простой. Предполагаемые обороты по нему – до 50 тыс. долларов. Банк бесплатно открывает расчетный и валютный счет физическому лицу (ИП), а также за небольшой процент сам проверит контрагентов по сделке на их соответствие требованиям налоговой.

Условия

Валютный счет физическому лицу в Тинькофф Банке имеет следующие условия:

  • 6% насчитывается на минимальный остаток;
  • перечисление з/п по нему Тинькофф – бесплатны;
  • доступная валюта: евро, доллары, фунты стерлингов;
  • стоимость тарифа Простой – 490 руб./мес., а при отсутствии оборотов – 0 рублей.

Комиссии за операции

  • за межбанковский вывод денег партнеру – 0,2% (мин. 49 $/€/£);
  • валютный контроль обойдется в 0,2% (мин. 490 руб.);
  • покупка валюты – 1%;
  • обслуживание валютного счета Тинькофф не требует оплаты.

Тариф для открытия и ведения валютного счета в Тинькофф физическому лицу или ИП

Время проведения платежей

Тинькофф работает напрямую с биржевым рынком, что позволяет повышать выгодность операции при увеличении суммы покупаемой за раз валюты. Банком предлагается гибкий платежный график работы.

  • в долларах – до 18 часов по московскому времени;
  • евро – до 16 ч.;
  • английские фунты – до 13 ч.

Операции осуществляются очень просто в удобном личном кабинете физического лица.

Как выбрать банк для юридического лица

Прежде чем приступать к выбору банка для ООО или другого юридического лица, ведущего внешнеэкономическую деятельность, стоит ответить на вопросы, касающиеся типа планируемых операций и их объема. Например:

  • Сколько входящих, исходящих платежей планируется в месяц (в год)?
  • Куда будут направлены входящие валютные платежи: будут ли средства обналичены, переведены в рубли и отправлены на расчетный счет или останутся на валютном счете?
  • Требуются ли услуги банка по оформлению паспорта сделки?
Читайте так же:  Возмещение ущерба по суду ндфл

Исходя из поставленных целей, предпринимателю проще сделать выбор в пользу того или иного банка. Для крупных предприятий с регулярными международными платежами выгодным решением станет приобретение безлимитного пакета услуг. Для редких операций на небольшие суммы предпочтительнее тарифы с небольшой комиссией в процентах от суммы. Если в приоритете скорость, следует выбирать такие прогрессивные и технологичные банки, как Веста Банк.

11 выгодных банков для валютного контроля

Правильно выбранный банк для валютного контроля обеспечивает простое и удобное проведение валютных сделок. Ведение ВЭД строго регулируется законодательством, которое необходимо соблюдать.

Стоимость услуг агента валютного контроля может существенно различаться в разных кредитных организациях, что видно из нашей таблицы:

Банк Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля
Модульбанк
  • при сумме сделки до 500 000 р. — 300 р.;
  • от 500 000 до 2 000 000 р. — 1 000 р.;
  • свыше — 3 000 р.
Точка Банк 0,12 — 0,15%, но не меньше 350 р.
Альфа-Банк 0,11 — 0,15%, при сумме сделки до 400 000 р. — фиксированная комиссия 600 р.
Промсвязьбанк 0,15%, но не меньше 750 р. и не больше 80 000 р.
Райффайзенбанк 0,15%
Сбербанк
  • при сумме сделки до 500 тыс. долларов/евро — 0,15%, но не меньше 10 долларов/евро;
  • от 500 тыс. до 1 млн долларов/евро — 0,125%;
  • выше 1 млн долларов/евро — 0,1%, но не больше 2000 долларов/евро.
ВТБ 0,13%, минимум 10 долларов и максимум 2 000 долларов
Локо-Банк 0,15%
Веста от 0,12%, но не меньше 400 р.
Тинькофф Банк 0,15 — 0,2%, но не меньше 290 — 490 р. (зависит от тарифного плана по РКО)

Теперь давайте поговорим о валютном контроле в популярных банках более подробно.

Модульбанк

Специалисты Модульбанка самостоятельно занимаются подготовкой необходимых документов по валютному контролю. Вам нужно только предоставить договор и своевременно подписать полученные от банка документы. Этот подход позволяет проходить валютный контроль максимально быстро — за 1 день или даже за пару часов.

При работе с международными сервисами (Uber, Airbnb и т. д.) сотрудники банка подскажут, где взять нужные документы для прохождения валютного контроля. А также они проверят на соответствие законодательству договор, которые вы составляли самостоятельно.

Точка Банк

Отправить все необходимые документы для валютного контроля можно через интернет-банк. При необходимости сотрудники Точки займутся оформлением паспорта сделки.

Можно воспользоваться сервисом личного помощника ВЭД. Он поможет с проведением экспертизы сделки еще до заключения договора, напомнит о сроках предоставления документов в банк и т. д. Услуги ассистента будут стоить 0,2-0,3% от суммы сделки (зависит от тарифа), но не меньше 700 р. и не больше 20 000 р.

Альфа-Банк

Каждому клиенту в Альфа-Банке назначается персональный валютный контролер. Это позволяет быстрее и проще решать вопросы, возникающие в ходе прохождения валютного контроля.

Специалисты кредитной организации бесплатно консультируют по вопросам правильного оформления сделок и соблюдения валютного законодательства. При необходимости они могут взять на себя и заполнение документов, но уже за плату — 770 р. за 1 справку.

Промсвязьбанк

Обмен документами с отделом валютного контроля Промсвязьбанка осуществляется через систему PSB On-line. Использование системы интернет-банкинга ускоряет и упрощает передачу документов по сделкам. В личном кабинете можно найти формы для заполнения всех типовых документов. Если самостоятельно подготовить документы для валютного контроля нет возможности, то услуги специалистов банка будут стоить 5 000 р.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк выполняет полный спектр услуг агента валютного контроля. На всех этапах сделки специалисты кредитной организации подробно консультируют по вопросам валютного законодательства. При необходимости банк оформляет паспорта сделок. Некоторые платные услуги Райффайзенбанка можно увидеть в таблице:

Предварительная экспертиза документов (договоров) 1 000 р.
Проверка документов (при представлении на бумажном носителе) 500 р./документ
Консультационные услуги по ВЭД и заполнение документов по валютному контролю 1 000 р.

Сбербанк

Персональный менеджер по ВЭД проконсультирует по всем вопросам, поможет с оформлением документов, подберет подходящий набор услуг и т. д. При необходимости специалисты Сбербанка за дополнительную плату заполнят документы по валютному контролю.

В Сбербанк Бизнес Онлайн есть все типовые формы документов. А также банк проводит семинары по вопросам, связанным с валютным законодательством и контролем. Предлагаем ознакомиться с платными услугами Сбербанка:

Оформление справки о подтверждающих документах 100 р. — за строку, но не меньше 500 р. за справку
Предварительная экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству 2 000 р.
Консультация по валютному законодательству 1 000 р.
Проведение общего семинара 1 000 р./час
Проведение индивидуального семинара 3 000 р./час

Являясь одним из ведущих банков страны, ВТБ готов взять на себя не только функции агента валютного контроля, но и оказать всестороннюю помощь и поддержку участникам ВЭД. Для клиентов организована бесплатная горячая линия для консультаций.

Заполнение документов для валютного контроля осуществляется с помощью автоматизированного помощника в интернет-банке. При необходимости специалисты банка оформят их самостоятельно. Крупные клиенты могут заказать в ВТБ проведение семинаров по валютному законодательству для своих сотрудников.

Локо-Банк

ЛОКО-Банк не только выполняет функции агента валютного контроля, но и оказывает профессиональную поддержку как начинающим, так и опытным участникам ВЭД. Обучение и консультирование по вопросам оформления документов осуществляется бесплатно. При необходимости сотрудники банка проведут экспертизу контракта (договора) и окажут услуги по полному оформлению документов для валютного контроля.

Веста

Инвестиционный банк Веста оказывает полный спектр услуг по валютному контролю. Оформление всех документов осуществляется через интернет-банк. Специалисты центра поддержки готовы предоставить помощь, если возникают сложности при передаче документов для валютного контроля. Они бесплатно проконсультируют и проверят документы. Подобный подход позволяет избегать нарушений валютного законодательства и возможных штрафов.

Тинькофф Банк

Дружественный валютный контроль Тинькофф Банка не требует представления излишнего пакета документов. Все необходимые справки заполняются в интернет-банке в автоматическом режиме. При возникновении вопросов можно связаться с персональным менеджером. На тарифе «Профессиональный» можно подключить опцию «Выгодная валюта», с которой стоимость услуг агента валютного контроля будет снижена до 0,1%.

Как пополнить валютный счет в Тинькофф

После открытия валютного счета необходимо его пополнить, чтобы было чем расплачиваться с контрагентами. Как пополнить валютный счет в Тинькофф Банке?

Читайте так же:  Возврат налога третьему лицу

Все там же, в личном кабинете:

  • открываем вкладку Создать ;
  • в выпавшем меню выбираем Перевод между счетами ;
  • указываем счета для обмена валют и переводимую сумму;
  • вводим СМС-код для подтверждения операции;
  • приобретенная валюта отразится на указанном валютном счете.

В процессе пополнения валютного счета программа покажет текущий курс и размер взимаемой комиссии. Последняя зависит от суммы валютного пополнения и обслуживающего пакета. Покупка валюты по тарифу Простой составит 1%.

Отзывы о валютном контроле

Светлана, Москва:

«Моя фирма регулярно получает оплату от иностранных клиентов. Веста осуществляет полную поддержку наших валютных операций. Если у меня возникают какие-то вопросы по контракту или оформлению сделки, я не иду на прием к юристу, а отправляю все документы и вопросы через интернет-банк. Это очень удобно!».

Алексей, Санкт-Петербург:

«У меня есть валютный счет в Модульбанке, куда иногда поступает оплата от иностранных клиентов. Как только средства поступают на счет, сотрудники банка звонят мне и напоминают о необходимости подготовить документы. Благодаря им, я еще ни разу не получил штраф за просрочку. Если возникают какие-то вопросы, консультанты помогают их решить очень вежливо и оперативно».

Анастасия, Москва:

«Если выбирать банк для валютных операций, то только тот, где помогут, проконсультируют. Часто слышу от других предпринимателей, что банк может молча вернуть документы, не объяснив в чем ошибка, или не напомнить о том, что близится крайний срок предоставления бумаг. В моей практике — а я клиент банков Тинькофф и Точка — таких ситуаций не возникало. За что спасибо отзывчивым сотрудникам этих банков».

Банки для валютного контроля: тарифы ТОП-10 банков-агентов, суммы комиссий, рекомендации по выбору и отзывы

В статье мы рассмотрим, в каком банке лучший валютный контроль. Узнаем, какие комиссии предлагают коммерческие банки по осуществлению функций агентов валютного контроля и как проходит в них регулирование валютных операций. Мы подготовили советы по выбору банка для ИП и ООО, а также собрали отзывы.

Как открыть валютный счет в Тинькофф Банке

Чтобы физическому лицу открыть валютный счет в Тинькофф Банке, сначала необходимо открыть рублевый счет. Делается это просто.

  • ИНН физического лица;
  • копию паспорта.

Открыть р/с можно на сайте Тинькофф Банка:

  • зайдите на страницу продукта tinkoff.ru/rko;
  • оставьте заявку, нажав кнопку Открыть счет под описанием РКО для физических лиц;
  • войдите в персональный кабинет для завершения подачи заявки: заполнения всех требуемых данных и загрузки сканов документов;
  • выберите тариф и договоритесь о встрече с сотрудником Тинькофф, который с вами свяжется;
  • встретьтесь с представителем банка для подписи документов.

Это все документы, которые потребуются физическому лицу для открытия валютного счета в Тинькофф

Если р/с в Тинькофф уже имеется, чтобы открыть валютный счет физическому лицу нужно:

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • зайти в раздел с тарифами;
  • найти кнопку Открыть дополнительный счет ;
  • выбрать валюту и нажать Открыть .

Обо всех операциях по счетам клиенту приходит оповещение. Все финансовые операции по валютному счету в Тинькофф Банке легко и быстро проводятся в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка.

Тинькофф открыть счет для бизнеса

Тинькофф Банк — стабильно развивающаяся финансово-кредитная организация, которая предлагает множество услуг как для частных лиц, так и для представителей бизнеса.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Как вам известно, Тинькофф не имеет офисов и отделений по стране. Ориентация на дистанционное обслуживание.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Возможно ли вести предпринимательскую деятельность с таким банковским партнером? Не играет ли это решающую роль в отказе от сотрудничества?

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Давайте рассмотрим условия для предпринимателей, возможности сотрудничества, представленные тарифы, а так же отзывы от тех, кто уже сотрудничает или сотрудничал с данным банком.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Тинькофф не имеет офисов и отделений. Является ли это решающим фактором для отказа от сотрудничества?

Преимущества, которые выделяет банк:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • Получение реквизитов в день заявки. Это стандартная функция, которую поддерживает большинство современных и технологичных банков. Тинькофф предлагает открытие расчетного счета за 1 рабочий день, но реквизиты для клиентов вы получите уже через несколько минут;
  • Длинный платежный день для операций с другими банками. Моментальная отправка средств гарантируется в период с 01:00 до 21:00 по МСК. На расчетные счета, открытые в Тинькофф банке — мгновенно и круглосуточно;
  • До 10% на остаток по вашим счетам;
  • Доступный овердрафт, который работает без дополнительной активации. Вы можете заплатить контрагентам даже тогда, когда денежных средств на расчетном счете недостаточно;
  • Интеграция счета с онлайн-бухгалтерией и иными сервисами контроля: 1С, Контур, Кнопка и другие;
  • Персональный менеджер, который всегда отвечает вам в чате или по телефону горячей линии. Больше нет необходимости представляться каждый раз и вводить специалиста в курс дела.

Тинькофф Банк предлагает три тарифа на выбор: простой, продвинутый и профессиональный. Никаких путаниц условия каждого из них не вызовет. Выбирайте тот уровень, который подходит по масштабам вашему предприятию.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Открытие расчетного счета доступно как для Индивидуальных предпринимателей, так и для Юридических лиц.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Подробно о каждой из категорий мы поговорим далее.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

При открытии расчетного счета сейчас, вы получите бонусы:


p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  1. 2 месяца бесплатного обслуживания;
  2. Еще 3 дополнительных месяца вы сможете получить, если переходите из банка с отозванной лицензией;
  3. При авансовом платеже за год обслуживания, вы получаете еще 2 месяца бесплатно.

Тинькофф тариф простой

Перейдем к самой интересной части и рассмотрим финансовую сторону вопроса обслуживания в банке Тинькофф.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Начнем с тарифа минимального уровня — «Простой». Основные данные:

Тинькофф Банк, валютный контроль приказал долго жить

Зарегистрирован как ИП, раз в месяц переводят оплату за услуги в валюте. Очередной входящий валютный платёж висит с 5 го числа, документы загрузил 6го числа. Техподдержка отписывается что «по техническим причинам проверка документов по входящим валютным платежам по счетам юридических лиц осуществляется с задержками. Документы будут проверены в течении двух рабочих дней.»

Читайте так же:  В течении налоговый вычет за квартиру

Как вообще можно строить планы на жизнь с таким обслуживанием — решительно непонятно. Надо было купить авиабилеты пока дешевые — денег нет. Подходит время платить по кредиту в другом банке, а платить особо нечем. Мрак.

Если одно изменение в законодательстве (о котором было известно заранее) вот так вот на неделю выбивает процессы банка из колеи, то что же дальше будет? И вообще мне казалось, что в приличных банках когда речь идёт о деньгах клиентов, выгоняют сверхурочно всех причастных исправлять проблему.

Тинькофф Банк, остерегайтесь валютного контроля

Отвратительная работа отдела валютного контроля. У меня открыт счет ИП, контрагенты перечисляют денежные средства в евро. И уже далеко не первый раз сталкиваюсь с проблемами при прохождении валютного контроля.

2 марта мне поступили денежные средства, я сразу направил в банк соответствующие документы для прохождения валютного контроля. Однако до настоящего времени (закончился рабочий день 6 марта) валютный контроль не пройден.

Несколько раз я напоминал о себе в переписке с сотрудниками банка, первый раз (5 марта) мне сообщили, что операция будет проведена в течении рабочего дня, сегодня написал снова, мне сообщили, что с некоторой вероятностью валютный контроль будет пройден до праздников. То есть, по сути, банк снова удерживает мои денежные средства практически неделю, а если банк не успеет до праздников, то следующий рабочий день лишь 12 марта, то есть 10 дней я не смогу получить свои деньги!

Данная ситуация совершенно не допустима, я ежемесячно оплачиваю услуги банка по ведению моих счетов и рассчитываю на стабильное обслуживание!

Валютный счет в Тинькофф

При сотрудничестве с иностранными партнерами и ведения внешнеэкономической деятельности физическому лицу необходимо открыть валютный счет. Тинькофф позволяет сделать это в пару кликов в виртуальном кабинете клиента. Расскажем о том, как открыть, пополнить такой счет, а также как провести оплату или перевод по такому счету.

Как совершить платеж

Пополнив свой валютный счет Тинькофф, можно приступать к созданию платежа:

  • опять жмем вкладку Создать ;
  • выбираем Платеж в валюте ;
  • выбираем имеющейся / добавляем новый контракт для оплаты;
  • будут запрошены подтверждающие документы;
  • оплачиваем платеж.

При этом снимется 0,2% комиссионных (но не менее 49 у.е). Валютный счет Тинькофф может быть использован и для транзакции денег на свой счет в иностранном банке. Для такого перевода потребуется лишь справка об открытии счета (оформляется в личном кабинете Тинькофф).

Кто проводит валютный контроль

Валютный контроль проходят все предприниматели, которые совершают платежи в пользу иностранных партнеров, или получают переводы из-за рубежа. Цель такого контроля — доказать законность совершаемой сделки.

Например, если получатель валютного платежа откажется от прохождения контроля (то есть не предъявит запрашиваемые документы), средства останутся на хранении в банке. Подобное хранение более 15 дней облагается штрафом.

На проверку в Центробанк документы отправляют агенты валютного контроля. Ими могут быть как фирмы-посредники, так и банки, предоставляющие услуги по данному профилю, ведь валютный контроль является частью РКО.

Проведение валютного контроля в банке имеет следующие преимущества:

  1. Быстрое и часто бесплатное открытие валютного счета.
  2. Помощь профессионалов в заполнении документов.
  3. Максимальная защита от штрафов, оперативное отслеживание сроков. Например, банк увидит, если поступил входящий платеж, и будет требовать от владельца счета необходимых документов.
  4. Быстрое зачисление средств после прохождения контроля.
  5. Возможность использования интернет-банка для полного обмена документами и управления операциями, связанными с валютным контролем, через сайт банка.

В тарифах банка часто встречается пункт «Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля», давайте разберемся, что это? Это стоимость услуг банка по проверке документов сделки. Иногда в нее включается оформление паспорта сделки и справок.

Как выбрать банк для валютного контроля ИП и юридическому лицу

Для начала рекомендуем внимательно изучить сайт банка и просмотреть тарифы на услуги агента валютного контроля. Это позволит избежать неприятных ситуаций в ходе работы. Если вы не имеете опыта в оформлении документов для валютного контроля, то стоит обратить внимание и на стоимость их подготовки сотрудниками кредитной организации.

Некоторые банки бесплатно оформляют все документы для валютного контроля или предоставляют специальные инструменты для их формирования в интернет-банке,что существенно упрощает ведение ВЭД.

Стоит изучить также отзывы действующих клиентов банка, реально сталкивающихся с работой валютного контроля. Иногда фактическая ситуация значительно отличается от той, что описывают менеджеры.

Если вы планируете часто проводить внешнеэкономические сделки, то удобней работать с персональным валютным контролером. Узнать о подобной услуге можно на сайте банка или по телефону горячей линии.

Отзывы о валютном контроле в разных банках

Денис:

Андрей Семенович (ИП):

Приятно радует валютный контроль в Альфа-Банке. Долго не могли найти вменяемое отношение и нормальную скорость проверки документов. Здесь же все работает как часы. Только отправил пакет документов, и через 1 — 2 часа их уже проверили. Если вопросы возникают, то связаться с валютным контролером очень просто. Не надо по 15 — 20 минут ждать, пока переключают на нужного человека.

Алексей:

Сергей Геннадьевич:

Я совсем недавно стал работать с поставщиком из Гонконга, и валютный контроль для меня сначала казался чем-то непонятным. Но с подсказками в Точке быстро разобрался во всем. Теперь при валютном платеже уже знаю, какие документы будут нужны, и стараюсь готовить их заранее.

РКО для бизнеса от Тинькофф Банка

Какие документы нужны для банка

Валютный контроль фактически заключается в проверке документов на соответствие валютного законодательства. Рассмотрим, какие документы могут понадобиться для прохождения валютного контроля:

  • контракт или договор (иногда требуется приложить его перевод на русский язык);
  • другие документы по поставке;
  • справка о валютных операциях;
  • паспорт сделки.

Как выбрать банк для ИП

Многие предприниматели сегодня сотрудничают с иностранными партнерами. Чтобы оплачивать счета в иностранной валюте или получать оплату из-за рубежа, ИП придется проходить валютный контроль.

Читайте так же:  Вычет по процентам без имущественного вычета

Выбор банка — агента валютного контроля — для ИП во многом зависит от планируемых операций. Например, если ИП получает заработок через AppStore или Google Play, ему будет выгодно воспользоваться услугами Модульбанка, который специализируется на платежах от популярных международных сервисов.

ТОП-10 банков, предоставляющих валютный контроль

Банк Особенности валютного контроля
Точка Банк
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — от 25 долларов.
  • Стоимость перевода в китайских юанях — 20 долларов.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,12% от суммы сделки.
Тинькофф Банк
  • Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
  • При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.
Модульбанк
  • Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — 150 юаней.
Веста Банк
  • Курс конвертации максимально приближен к биржевому (разница в пределах 0,2-0,8%).
  • Оформление документов через интенет-банк с интеграцией с 1С.
  • Комиссия агента валютного контроля — от 0,12%.
Сбербанк
  • Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
  • Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.
  • Тарифы для юридических лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.
Промсвязьбанк
  • Комиссия за перевод в иностранной валюте — от 0,2% (минимум 40 долларов).
  • Клиенты могут использовать интернет-банк для направления в банк документов, необходимых для валютного контроля.
  • Владелец счета сам заполняет все документы, банк проверяет и дает подсказки.
УБРиР
  • Переводы в долларах — от 17 долларов.
  • Переводы в евро — от 25 евро.
  • Ежемесячная комиссия за валютные операции — 0,15% от оборота.
Открытие
  • Комиссия агента валютного контроля в банке Открытие — 0,15%.
  • Переводы в долларах и евро — от 40 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — от 150 юаней.
Совкомбанк
  • Комиссия агента валютного контроля в Совкомбанке — 0,14% от суммы поступлений или от суммы платежа (минимум 150 руб.)
  • Передача документов может осуществляться как через отделение банка, так и через онлайн-кабинет.
Альфа-Банк
  • Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
  • Платежи в долларах — от 37 долларов.
  • Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.

Согласно отзывам, лидеры среди агентов валютного контроля: Точка Банк, Тинькофф, Модульбанк и Веста Банк. Лучшими банками для ВЭД мы называем их не зря. В Точке самые низкие цены на обслуживание, а Тинькофф предлагает уникальные пакетные решения. Модульбанк отличается оперативным, упрощенным документооборотом, Веста Банк — самым выгодным и всегда актуальным курсом конвертации. Рассмотрим подробнее тарифы этих банков.

Точка Банк

Чтобы открыть валютный счет в банке Точка, предпринимателю даже не потребуется покидать офис. Заявка отправляется с сайта банка, а для подписания документов менеджер сам приезжает по назначенному адресу. Открытие валютного счета абсолютно бесплатно.

Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.

Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.

Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — он равен 30 коп.

Тинькофф Банк

Для клиентов, совершающих большое количество валютных сделок, Тинькофф Банк предлагает подключить пакет услуг «Выгодная валюта». Его стоимость 9 990 руб./мес. или 99 900 руб./год (при единовременной оплате). После подключения пакета снижается комиссия за переводы в иностранной валюте и плата за услуги валютного контроля, сопровождения сделки.

Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Счет открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.

Модульбанк

Клиенту Модульбанка не придется заполнять справки и паспорта сделки самому. Банк полностью берет на себя оформление всех документов. Бизнесмен получает все в готовом виде в самые короткие сроки.

Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.

Для тех, кто регулярно сотрудничает с международными сервисами (Uber, Google play и другие), Модульбанк упростил процедуру валютного контроля. Чтобы получать переводы от определенных иностранных компаний, достаточно прислать в банк упрощенный пакет документов.

Веста Банк

Веста Банк специализируется на РКО малого бизнеса, но среди клиентов банка есть и крупные предприятия. Конвертация валюты и зачисление ее на рублевый счет производится бесплатно. Курс валюты приближен к биржевому. Зачисление средств на счет происходит уже через 15 минут после конвертации. А также бесплатно через интернет-банк оформляется паспорт сделки — эта процедура занимает один день.

Интернет-банк от Веста Банка позволяет оформлять все документы онлайн, отслеживать сроки, получать уведомления и даже взаимодействовать с бухгалтерией 1С. Чтобы связаться с техподдержкой, не нужно звонить на горячую линию и ждать соединения со специалистом. Сотрудники банка отвечают на любые вопросы через Skype, Viber, WhatsUp, Telegram.

Отзывы

Илья, Москва:

«У Точки потрясающий валютный контроль. Если есть какие-то замечания по контракту или инвойсу — позвонят, все объяснят, помогут все исправить. Обмен валюты по форексу с минимальной разницей. Обмен возможен сразу после поступления денег на счет — ничего не нужно ждать».

Роман, Москва:

«Получаю выплаты от Apple через Тинькофф Банк. Мне очень важны сроки, а этот банк пока соблюдает свое обещание проверять документы не дольше трех рабочих дней. В случае возникновения вопросов всегда можно обратиться в службу поддержки».

Юрий, Санкт-Петербург:

«Являюсь клиентом Модульбанка. Нравится то, что все операции (кроме первоначального визита) производятся в интернет-банке. Удобный валютный контроль, все справки по переводу средств с транзитного счета на расчетный выполняются банком и присылаются на подпись».

Александр, Брянск:

«Я ИП, в основном работаю с нерезидентами, в этом мне очень помогает валютный контроль Весты. Там мне помогли заполнить документы, не оставили меня наедине с инструкциями (с которыми не было времени разбираться самому). Сотрудники даже дали рекомендации, которые помогли существенно снизить комиссии. Постоянно получаю помощь от банка, хоть и не приношу ему большого дохода».

Валютный контроль в банке и Interactive Brokers.

Что такое вообще валютный контроль?

Читайте так же:  Налог на недвижимость в таиланде

Это контроль за движением средств со счетов в российских банках в банки за границей, в частности контроль движения самой валюты, при переводах на счета в иностранные банки.

Основным контролирующим органом является Центральный Банк России, который в свою очередь накладывает на все коммерческие банки обязательства по регулированию контроля своих клиентов.

Соответственно, если вы являетесь клиентом и впервые планируете совершать перевод рублей либо долларов или любой другой валюты со своего счета на счет у Interactive Brokers, то вам понадобиться документы, для того чтобы ваши денежные средства дошли до места назначения быстро и без каких — либо проблем.

При повторных переводах, документы предоставлять не надо, они потребуются всего один раз для того банка со счета которого вы собираетесь делать перевод.

Итак, для этого заходим в личный кабинет Interactive Brokers.

Выбираем другие отчеты.

Выбираем письменное подтверждение открытие счета.

Interactive Brokers, валютный контроль и банк Тинькофф—мой опыт и проблема

25 комментариев

  • Marina Sard
  • 16 ноября 2017, 20:09
  • molbert
  • 4 декабря 2017, 11:44

бесмысленно их спрашивать почему именно вас спрашивают, потому что они должны скрывать внутренние методы того как они ищут подозрительные платежи
им нужны бумажки на случай проверок от цб и тд

и скорее всего эти бумажки они сдадут если их попросят в другие органы — налоговой и тд

  • Михаил Груздев
  • 18 ноября 2017, 20:09

Тоже не юрист, но каких-то явных противоречий законодательству в действиях банка не вижу.

Банк как агент валютного контроля имеет право «запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. Обязательный срок для представления документов по запросам органов и агентов валютного контроля не может составлять менее семи рабочих дней со дня подачи запроса» согласно 173-ФЗ ст.23 п.1 пп.3 .

По поводу конфиденциальности, банк обязан сохранять тайну и защищать информацию согласно 173-ФЗ ст.23 п.8. Но здесь я понимаю ваше беспокойство, мне тоже не очень предоставлять документы в ту же ФНС. Нет у меня доверия по защите информации ни к государству, ни к коммерсантам.

Но, согласно 173-ФЗ ст.23 п.5 «органы и агенты валютного контроля вправе требовать представления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой валютной операции». Поэтому, похоже ( мои домыслы ) они вас и спросили, «была ли суммы сформирована операциями с ценными бумагами». Т.е. если была, то в запросе подробных документов от брокера можно усмотреть некоторую логику.

Т.е. проще говоря, им нужно документальное подтверждение происхождения денег. Но я несколько озадачен вопросом, как это можно определить при интенсивном использовании брокерского счёта, и каким вообще методом считать происхождение кэша (LIFO или FIFO), даже если бы и хотелось посчитать. Другое дело, что вы возможно ( мои домыслы ) сами решаете, что это за деньги, а валютный агент или удовлетворяется предоставленными документами или нет.

Агент валютного контроля тинькофф

Странная ситуация. Месяц назад без проблем прошел валютный контроль, прикреплял первый лист оферты с подписью, квитанцию и скрин ЛК. Руководствовался этой статьей https://modulbank.ru/valutniy_kontrol/google (платеж был 1 февраля)

Последний же платеж находится в стадии «Ожидает проверки валютного контроля», но в справке о валютных операциях стоит печать и написано что ОТВЕРГНУТ. Код валютной операции 20200

Может это все из-за того что я не прикрепил оферту во второй раз? Или из-за того что сумма за февраль вышла больше 6к и начнут требовать паспорт сделки

Кто с тинькова? Что делать посоны? Менеджеры пока молчат

Выгодный валютный контроль: тарифы банков на выполнение функций агентов + отзывы

В статье рассмотрим, в каком банке лучше организовать валютный контроль. Разберем комиссии за осуществление функций валютного контроля, список документов, необходимых для сделки, а также отзывы о банках.

Бухгалтерский учет валютных операций

За услуги валютного контроля банк взимает определенную комиссию. Как отразить ее в бухучете? Любые услуги банка отражаются на счете 91 («Прочие доходы и расходы»).

Услуги валютного контроля по закону не приравниваются к банковским операциям, а следовательно, облагаются НДС. При реализации такого рода услуг исполнитель (в данном случае — банк) обязан выставить клиенту счет-фактуру. Обязательная составляющая счета-фактуры — наименование валюты. Даже если банк определяет сумму услуг в иностранной валюте, но оплату принимает в рублях с рублевого счета, в документе указывается наименование валюты «российский рубль».

Как провести НДС за осуществление функций агента валютного контроля? Общепринятыми являются следующие бухгалтерские проводки:

Дебет Кредит
Банковская комиссия за осуществление функций агента валютного контроля 76 51
Прочие расходы по оплате банковской комиссии (без НДС) 91-2 76
НДС с банковской комиссии за осуществление услуг агента валютного контроля 19 76
Предъявленный банком НДС принят к вычету на основании счета-фактуры 68 19

Заключение

Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы физическому лицу открыть валютный счет в Тинькофф необходимо сначала открыть р/с в рублях. Затем в пару кликов создаем валютный счет в личном кабинете, пополняем его и можем проводить переводы.

Источники

Агент валютного контроля тинькофф
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here